बेस्ट म्यूचुअल फ़ंड्स

वैल्यू रिसर्च फंड रेटिंग पर आम सवाल (FAQs) फंड रेटिंग के तरीके

अगर आप बेस्ट म्यूचुअल फ़ंड की तलाश में हैं, तो इसका जवाब आपके गोल, आपकी टाइमलाइन और आपकी रिस्क सहने की क्षमता पर निर्भर करता है, न कि किसी एक रैंकिंग लिस्ट पर. वैल्यू रिसर्च, भारत के हर फ़ंड को वैल्यू रिसर्च फ़ंड रेटिंग के ज़रिए परखता है, जो एक स्टार-आधारित सिस्टम है और एक ही SEBI कैटेगरी के पीयर्स यानी अपने जैसे दूसरे फ़ंड्स के मुक़ाबले रिस्क-एडजस्टेड रिटर्न को मापता है. यह गाइड आपको बताएगी कि इस फ़्रेमवर्क का इस्तेमाल करके अपनी आर्थिक स्थिति के हिसाब से सही फ़ंड कैसे चुनें.

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फ़ंड्स	रिस्कोमीटर	रिटर्न	कैटेगरी	रिटर्न(₹ 1लाख) रिटर्न %	SIP रिटर्न (₹ 10K/M) रिटर्न %	बेस एक्सपेंस रेशियोो
ABSL Nifty 50 Equal Weight Index Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-LC	99,244 -0.76	1,18,759 -2.01	0.26
ABSL Nifty Next 50 Index Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-LC	1,03,948 3.95	1,25,081 8.37	0.30
Axis Nifty Next 50 Index Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-LC	1,04,100 4.10	1,25,140 8.47	0.12
Bandhan Large Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-LC	99,110 -0.89	1,20,202 0.33	0.76
Bank of India Large Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-LC	1,02,884 2.88	1,22,425 3.97	0.87
Baroda BNP Paribas Large Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-LC	99,297 -0.70	1,20,027 0.04	0.69
DSP Large Cap Dir	Very High	Avg.	EQ-LC	93,903 -6.10	1,15,696 -6.92	0.77
DSP Nifty 50 Equal Weight Index Dir	Very High	Above Avg.	EQ-LC	99,272 -0.73	1,18,771 -1.99	0.35
DSP Nifty Next 50 Index Dir	Very High	High	EQ-LC	1,03,955 3.96	1,25,061 8.34	0.24
Edelweiss Nifty Next 50 Index Dir	Very High	High	EQ-LC	1,04,019 4.02	1,25,139 8.47	0.07
HDFC Large Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	EQ-LC	96,484 -3.52	1,18,114 -3.05	0.83
HDFC NIFTY 100 Equal Wght Index Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-LC	1,01,066 1.07	1,21,745 2.85	0.36
HDFC NIFTY50 Equal Weight Index Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-LC	99,162 -0.84	1,18,681 -2.14	0.34
HDFC NIFTY Next 50 Index Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-LC	1,03,863 3.86	1,25,018 8.27	0.25
HSBC Nifty Next 50 Index Dir	Very High	Above Avg.	EQ-LC	1,03,576 3.58	1,24,820 7.94	0.28
ICICI Pru Large Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-LC	94,367 -5.63	1,15,708 -6.90	0.71
ICICI Pru Nifty50 Equal Weight Index Dir	Very High	Above Avg.	EQ-LC	99,199 -0.80	1,18,727 -2.06	0.22
ICICI Pru Nifty Next 50 Index Dir	Very High	Above Avg.	EQ-LC	1,03,761 3.76	1,24,952 8.16	0.26
Invesco India Large Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-LC	1,01,698 1.70	1,24,155 6.83	0.66
JM Large Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-LC	98,539 -1.46	1,20,163 0.27	0.82
Kotak Nifty Next 50 Index Dir	Very High	High	EQ-LC	1,04,059 4.06	1,25,141 8.47	0.08
LIC MF Nifty Next 50 Index Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-LC	1,04,274 4.27	1,25,402 8.91	0.23
Motilal Oswal Nifty Next 50 Index Dir	Very High	High	EQ-LC	1,03,908 3.91	1,25,038 8.30	0.27
Navi Nifty Next 50 Index Dir	Very High	Above Avg.	EQ-LC	1,03,891 3.89	1,25,046 8.32	0.15
Nippon India Large Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-LC	94,815 -5.18	1,17,216 -4.49	0.57
Nippon India Nifty Next 50 Junior BeES FoF Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-LC	1,04,321 4.32	1,25,385 8.88	0.11
SBI Nifty Next 50 Index Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-LC	1,03,955 3.96	1,25,086 8.38	0.26
Sundaram Nifty 100 Equal Weight Dir	Very High	Above Avg.	EQ-LC	1,01,367 1.37	1,21,988 3.25	0.49
UTI NIFTY50 Equal Wght Index Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	EQ-LC	99,301 -0.70	1,18,773 -1.99	0.31
UTI Nifty Next 50 Index Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-LC	1,03,998 4.00	1,25,102 8.41	0.31
WhiteOak Capital Large Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-LC	98,554 -1.45	1,19,757 -0.40	0.53
Bandhan Large & Mid Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-L&MC	1,03,664 3.66	1,23,784 6.22	0.44
HDFC Large & Mid Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-L&MC	99,712 -0.29	1,21,955 3.20	0.75
HSBC Large and Mid Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-L&MC	1,09,152 9.15	1,30,344 17.28	0.65
ICICI Pru Large & Mid Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-L&MC	1,00,173 0.17	1,20,642 1.05	0.67
Invesco India Large & Mid Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-L&MC	1,07,041 7.04	1,31,101 18.57	0.54
Motilal Oswal Large and Midcap Dir	Very High	High	EQ-L&MC	1,07,436 7.44	1,32,366 20.75	0.59
Nippon India Vision Large & Mid Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-L&MC	98,677 -1.32	1,20,928 1.51	0.90
SBI Large & Midcap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	EQ-L&MC	1,00,968 0.97	1,19,902 -0.16	0.59
UTI Large & Mid Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-L&MC	1,01,700 1.70	1,20,787 1.28	0.77
360 ONE Flexicap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-FLX	1,08,710 8.71	1,31,616 19.46	0.51
ABSL Flexi Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-FLX	1,06,538 6.54	1,25,561 9.18	0.69
ABSL Retirement 30s Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-FLX	1,11,586 11.59	1,30,774 18.01	0.97
Bajaj Finserv Flexi Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-FLX	1,04,081 4.08	1,25,625 9.28	0.47
Bank of India Flexi Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-FLX	1,09,881 9.88	1,30,357 17.30	0.48
Edelweiss Flexi Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-FLX	1,00,290 0.29	1,20,544 0.89	0.47
Franklin India Flexi Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-FLX	95,864 -4.14	1,18,106 -3.06	0.76
HDFC Flexi Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-FLX	1,00,189 0.19	1,21,919 3.14	0.57
HDFC Retirement Equity Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	EQ-FLX	94,166 -5.83	1,16,695 -5.33	0.74
HSBC Flexi Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-FLX	1,04,629 4.63	1,27,245 12.01	0.90
ICICI Pru Diversified Equity All Cap Omni FoF Dir	Very High	Above Avg.	EQ-FLX	1,00,361 0.36	1,21,489 2.43	0.39
ICICI Pru Flexi Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-FLX	1,03,240 3.24	1,26,062 10.02	0.65
ICICI Pru Retirement Pure Equity Dir	Very High	High	EQ-FLX	1,06,638 6.64	1,24,805 7.91	0.63
Invesco India Flexi Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-FLX	1,00,096 0.10	1,26,747 11.17	0.51
ITI Flexi Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-FLX	1,11,426 11.43	1,31,910 19.97	0.53
JM Flexi Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-FLX	1,00,436 0.44	1,25,844 9.65	0.54
Parag Parikh Flexi Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-FLX	95,949 -4.05	1,18,240 -2.85	0.53
SBI Children's Investment Plan Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-FLX	1,12,621 12.62	1,30,700 17.88	0.74
Union Retirement Dir	Very High	Avg.	EQ-FLX	1,03,273 3.27	1,23,649 5.99	0.98
WhiteOak Capital Flexi Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-FLX	1,02,688 2.69	1,24,523 7.44	0.47
Canara Robeco Focused Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	EQ-Focused	97,105 -2.89	1,20,744 1.21	0.48
HDFC Focused Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-Focused	97,971 -2.03	1,20,152 0.25	0.61
ICICI Pru Focused Dir	Very High	High	EQ-Focused	99,370 -0.63	1,20,431 0.70	0.57
Invesco India Focused Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-Focused	1,02,853 2.85	1,31,093 18.56	0.49
ITI Focused Dir	Very High	High	EQ-Focused	1,06,844 6.84	1,24,602 7.58	0.59
Kotak Focused Dir	Very High	Above Avg.	EQ-Focused	1,04,459 4.46	1,22,891 4.74	0.51
Mahindra Manulife Focused Dir	Very High	Above Avg.	EQ-Focused	98,594 -1.41	1,17,508 -4.03	0.52
SBI Focused Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	EQ-Focused	1,09,953 9.95	1,26,419 10.62	0.57
Axis Multicap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-MLC	1,08,936 8.94	1,32,004 20.13	0.65
Bank of India Multi Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-MLC	1,10,905 10.90	1,28,971 14.93	0.73
HSBC Multi Cap Dir	Very High	High	EQ-MLC	1,07,199 7.20	1,29,073 15.10	0.51
ICICI Pru Multi Cap Dir	Very High	Avg.	EQ-MLC	1,06,295 6.29	1,26,392 10.57	0.78
Kotak Multi Cap Dir	Very High	High	EQ-MLC	1,03,422 3.42	1,23,829 6.29	0.42
Mahindra Manulife Multi Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-MLC	1,11,452 11.45	1,31,405 19.10	0.44
Baroda BNP Paribas Midcap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	EQ-MC	1,09,832 9.83	1,27,002 11.60	0.49
Edelweiss Mid Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-MC	1,06,105 6.10	1,26,001 9.91	0.41
HDFC Mid Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-MC	1,05,409 5.41	1,24,798 7.90	0.60
HSBC Midcap Dir	Very High	High	EQ-MC	1,18,534 18.53	1,37,062 28.95	0.53
ICICI Pru Mid Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-MC	1,12,953 12.95	1,28,591 14.29	0.88
Invesco India Mid Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-MC	1,08,415 8.41	1,30,885 18.20	0.47
JM Mid Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-MC	1,08,779 8.78	1,33,340 22.44	0.53
Mahindra Manulife Mid Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-MC	1,08,429 8.43	1,26,478 10.71	0.48
Nippon India Growth Mid Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-MC	1,06,277 6.28	1,26,056 10.01	0.57
Sundaram Midcap Dir	Very High	Avg.	EQ-MC	1,05,140 5.14	1,24,912 8.09	0.75
WhiteOak Capital Mid Cap Fund Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-MC	1,13,050 13.05	1,31,820 19.81	0.43
Axis Nifty Smallcap 50 Index Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-SC	1,11,791 11.79	1,36,925 28.71	0.23
Bandhan Small Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-SC	1,09,756 9.76	1,33,492 22.70	0.35
Bank of India Small Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-SC	1,24,759 24.76	1,47,284 47.37	0.41
Edelweiss Small Cap Dir	Very High	Avg.	EQ-SC	1,07,482 7.48	1,30,720 17.92	0.43
Invesco India Small Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-SC	1,14,014 14.01	1,36,610 28.16	0.40
ITI Small Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-SC	1,19,421 19.42	1,42,765 39.14	0.45
Kotak Nifty Smallcap 50 Index Dir	Very High	Above Avg.	EQ-SC	1,11,506 11.51	1,36,792 28.48	0.17
Mahindra Manulife Small Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-SC	1,15,556 15.56	1,38,406 31.33	0.47
Nippon India Small Cap Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	EQ-SC	1,08,193 8.19	1,32,194 20.46	0.51
Sundaram Small Cap Dir	Very High	Avg.	EQ-SC	1,13,845 13.84	1,35,523 26.25	0.72
Union Small Cap Dir	Very High	Above Avg.	EQ-SC	1,19,782 19.78	1,41,516 36.89	0.77
Axis Value Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-VAL	1,07,244 7.24	1,27,152 11.85	0.63
DSP Value Fund Dir	Very High	Avg.	EQ-VAL	1,05,113 5.11	1,21,688 2.81	1.01
HDFC Value Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-VAL	1,05,448 5.45	1,25,519 9.11	0.86
HSBC Value Dir	Very High	High	EQ-VAL	1,01,752 1.75	1,20,869 1.42	0.64
ICICI Pru Value Dir	Very High	Avg.	EQ-VAL	94,041 -5.96	1,14,420 -8.94	0.79
Kotak Contra Dir	Very High	Above Avg.	EQ-VAL	99,687 -0.31	1,20,754 1.23	0.55
Motilal Oswal BSE Enhanced Value Index Dir	Very High	High	EQ-VAL	1,04,883 4.88	1,15,942 -6.53	0.35
Nippon India Value Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-VAL	96,739 -3.26	1,17,927 -3.35	0.89
Quant Value Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-VAL	1,13,612 13.61	1,29,743 16.25	0.46
SBI Contra Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	EQ-VAL	97,017 -2.98	1,17,823 -3.52	0.61
UTI Nifty 500 Value 50 Index Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-VAL	1,08,437 8.44	1,19,762 -0.39	0.50
Baroda BNP Paribas ELSS Tax Saver Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-E-TS	1,03,765 3.77	1,22,918 4.78	0.93
DSP ELSS Tax Saver Dir	Very High	Above Avg.	EQ-E-TS	97,501 -2.50	1,17,818 -3.53	0.67
Edelweiss ELSS Tax Saver Dir	Very High	Avg.	EQ-E-TS	1,03,644 3.64	1,22,309 3.78	0.69
HDFC ELSS - Tax Saver Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-E-TS	93,625 -6.38	1,16,857 -5.07	0.96
HSBC ELSS Tax Saver Dir	Very High	Above Avg.	EQ-E-TS	1,03,319 3.32	1,25,973 9.87	0.96
JM ELSS - Tax Saver Dir	Very High	Above Avg.	EQ-E-TS	1,07,484 7.48	1,30,373 17.32	0.93
Motilal Oswal ELSS Tax Saver Dir	Very High	High	EQ-E-TS	1,08,212 8.21	1,32,912 21.70	0.63
Nippon India ELSS Tax Saver Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-E-TS	99,226 -0.77	1,20,309 0.50	0.87
Parag Parikh ELSS Tax Saver Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	EQ-E-TS	89,998 -10.00	1,15,291 -7.56	0.54
Quant ELSS Tax Saver Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-E-TS	1,10,284 10.28	1,29,792 16.33	0.67
SBI ELSS Tax Saver Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-E-TS	95,570 -4.43	1,16,598 -5.48	0.83
WhiteOak Capital ELSS Tax Saver Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-E-TS	1,02,121 2.12	1,24,922 8.11	0.63
Bandhan Financial Services Dir	Very High	Above Avg.	EQ-SB&FS	1,02,957 2.96	1,22,509 4.11	0.58
Invesco India Financial Services Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-SB&FS	1,06,685 6.69	1,22,376 3.89	0.70
Kotak Nifty Financial Services Ex-Bank Index Dir	Very High	Above Avg.	EQ-SB&FS	1,04,200 4.20	1,21,635 2.67	0.18
Motilal Oswal BSE Fins ex Bank 30 Index Dir	Very High	Above Avg.	EQ-SB&FS	1,00,999 1.00	1,21,470 2.40	0.37
Nippon India Banking & Financial Srvices Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-SB&FS	1,02,704 2.70	1,20,770 1.26	0.82
Quant BFSI Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-SB&FS	1,16,857 16.86	1,31,690 19.59	0.64
SBI Banking & Financial Services Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-SB&FS	1,00,818 0.82	1,18,200 -2.91	0.34
Sundaram Financial Services Opportunities Dir	Very High	Above Avg.	EQ-SB&FS	1,07,854 7.85	1,22,763 4.53	0.67
ICICI Pru Healthcare Dir	Very High	Above Avg.	EQ-Pharma	1,06,813 6.81	1,30,590 17.70	0.88
SBI Healthcare Opportunities Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-Pharma	1,21,387 21.39	1,42,411 38.50	0.76
UTI Healthcare Dir	Very High	Above Avg.	EQ-Pharma	1,16,861 16.86	1,40,259 34.63	0.98
HDFC Consumption Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-Consumption	92,006 -7.99	1,20,080 0.13	0.96
ICICI Pru Bharat Consumption Dir	Very High	Above Avg.	EQ-Consumption	93,678 -6.32	1,20,343 0.56	0.95
Mirae Asset Great Consumer Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-Consumption	94,729 -5.27	1,22,267 3.71	0.43
Nippon India Consumption Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-Consumption	92,455 -7.55	1,20,666 1.08	0.59
Tata India Consumer Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-Consumption	1,02,028 2.03	1,27,884 13.09	0.62
Bank of India Manufacturing & Infra Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	EQ-INFRA	1,15,833 15.83	1,31,953 20.04	0.59
Canara Robeco Infrastructure Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	EQ-INFRA	1,01,255 1.25	1,21,552 2.53	0.84
DSP India T.I.G.E.R. Dir	Very High	High	EQ-INFRA	1,13,979 13.98	1,31,385 19.06	0.73
Franklin Build India Dir	Very High	Avg.	EQ-INFRA	98,344 -1.66	1,17,383 -4.23	0.83
ICICI Pru Infrastructure Dir	Very High	Above Avg.	EQ-INFRA	1,02,155 2.16	1,22,158 3.53	0.99
LIC MF Infrastructure Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	EQ-INFRA	1,08,653 8.65	1,29,044 15.06	0.68
ABSL Long Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Above Avg.	DT-LT	1,03,308 3.31	1,22,322 3.80	0.36
Bandhan Long Term Dir	Moderate	Above Avg.	DT-LT	1,03,713 3.71	1,22,910 4.77	0.24
Franklin India Long Term Fund Dir	Moderate	High	DT-LT	1,04,017 4.02	1,22,624 4.30	0.30
ICICI Pru Long Term Dir	Moderate	Above Avg.	DT-LT	1,02,714 2.71	1,22,024 3.31	0.37
ICICI Pru Diversified Debt Strategy Active FoF Dir	Moderately High	Above Avg.	DT-MTLT	1,05,445 5.44	1,23,425 5.62	0.38
ICICI Pru Medium to Long Term Dir	Moderate	Above Avg.	DT-MTLT	1,04,784 4.78	1,22,956 4.85	0.50
JM Medium to Long Term Dir	Moderate	Avg.	DT-MTLT	1,03,415 3.42	1,22,083 3.41	0.50
LIC MF Medium to Long Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	High	DT-MTLT	1,05,047 5.05	1,23,301 5.42	0.18
Axis Short Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Above Avg.	DT-ST	1,05,955 5.95	1,23,649 6.00	0.32
Bandhan Short Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	High	DT-ST	1,06,211 6.21	1,24,058 6.67	0.29
Edelweiss CRISIL IBX 50:50 Gilt Plus SDL SD Index Dir	Moderate	High	DT-ST	1,05,098 5.10	1,22,911 4.77	0.17
Groww Short Term Dir	Low to Moderate	Above Avg.	DT-ST	1,05,677 5.68	1,23,650 6.00	0.25
HDFC Short Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Avg.	DT-ST	1,05,671 5.67	1,23,357 5.51	0.33
ICICI Pru Short Term Dir	Moderate	High	DT-ST	1,06,265 6.26	1,23,774 6.20	0.38
Nippon India Short Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Above Avg.	DT-ST	1,05,780 5.78	1,23,459 5.68	0.32
Sundaram Short Term Dir	Low to Moderate	Avg.	DT-ST	1,05,557 5.56	1,23,426 5.62	0.24
Axis Ultra Short to Short Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Above Avg.	DT-USTST	1,06,422 6.42	1,23,982 6.55	0.30
ICICI Pru Ultra Short to Short Term Dir	Low to Moderate	High	DT-USTST	1,06,503 6.50	1,23,991 6.56	0.36
Kotak Ultra Short to Short Term Dir	Low to Moderate	High	DT-USTST	1,06,416 6.42	1,23,958 6.51	0.34
Mahindra Manulife Ultra Short to Short Term Dir	Moderate	Avg.	DT-USTST	1,06,475 6.48	1,24,075 6.70	0.29
Mirae Asset Ultra Short to Short Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	Above Avg.	DT-USTST	1,06,449 6.45	1,24,055 6.67	0.17
Nippon India Ultra Short to Short Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	Above Avg.	DT-USTST	1,06,505 6.51	1,24,057 6.67	0.33
Axis Ultra Short Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	Above Avg.	DT-UST	1,06,808 6.81	1,24,291 7.06	0.30
Invesco India Ultra Short Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	Avg.	DT-UST	1,06,774 6.77	1,24,301 7.08	0.21
ITI Ultra Short Term Dir	Low to Moderate	Avg.	DT-UST	1,06,485 6.48	1,24,042 6.65	0.17
LIC MF Ultra Short Term Direct इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	Above Avg.	DT-UST	1,06,733 6.73	1,24,323 7.12	0.21
Mahindra Manulife Ultra Short Term Dir	Low to Moderate	Avg.	DT-UST	1,06,673 6.67	1,24,229 6.96	0.26
Mirae Asset Ultra Short-Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	Above Avg.	DT-UST	1,06,713 6.71	1,24,242 6.98	0.18
Motilal Oswal Ultra Short Term Dir	Low to Moderate	Below Avg.	DT-UST	1,06,196 6.20	1,23,925 6.45	0.21
Tata Ultra Short Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	High	DT-UST	1,07,023 7.02	1,24,450 7.33	0.26
ABSL Liquid Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	High	DT-LIQ	1,06,578 6.58	1,24,127 6.76	0.18
Axis Liquid Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	High	DT-LIQ	1,06,584 6.58	1,24,133 6.77	0.11
Bank of India Liquid Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	Above Avg.	DT-LIQ	1,06,519 6.52	1,24,093 6.70	0.07
Edelweiss Liquid Dir	Low to Moderate	High	DT-LIQ	1,06,548 6.55	1,24,109 6.73	0.09
Franklin India Liquid Super Inst Plan Dir	Low to Moderate	Above Avg.	DT-LIQ	1,06,542 6.54	1,24,113 6.74	0.12
Groww Liquid Dir	Low to Moderate	Above Avg.	DT-LIQ	1,06,504 6.50	1,24,075 6.68	0.09
Invesco India Liquid Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	Above Avg.	DT-LIQ	1,06,507 6.51	1,24,092 6.70	0.13
Mahindra Manulife Liquid Dir	Moderate	Above Avg.	DT-LIQ	1,06,535 6.53	1,24,101 6.71	0.13
Nippon India Liquid Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Above Avg.	DT-LIQ	1,06,552 6.55	1,24,118 6.74	0.17
PGIM India Liquid Dir	Low to Moderate	High	DT-LIQ	1,06,526 6.53	1,24,095 6.71	0.10
Tata Liquid Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	Above Avg.	DT-LIQ	1,06,504 6.50	1,24,071 6.67	0.19
Union Liquid Dir	Low to Moderate	Above Avg.	DT-LIQ	1,06,507 6.51	1,24,067 6.66	0.06
Axis Money Market Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Above Avg.	DT-MM	1,06,627 6.63	1,24,219 6.94	0.13
Bajaj Finserv Money Market Dir	Low to Moderate	Above Avg.	DT-MM	1,06,550 6.55	1,24,160 6.84	0.10
Bandhan Money Market Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	High	DT-MM	1,06,658 6.66	1,24,227 6.95	0.09
Kotak Money Market Dir	Moderate	Above Avg.	DT-MM	1,06,592 6.59	1,24,203 6.92	0.14
LIC MF Money Market Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	Below Avg.	DT-MM	1,06,665 6.66	1,24,254 7.00	0.14
Tata Money Market Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	High	DT-MM	1,06,664 6.66	1,24,247 6.99	0.15
Union Money Market Dir	Low to Moderate	Above Avg.	DT-MM	1,06,791 6.79	1,24,334 7.13	0.14
Axis Overnight Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low	High	DT-OVERNHT	1,05,298 5.30	1,23,199 5.23	0.06
Bajaj Finserv Overnight Dir	Low	Above Avg.	DT-OVERNHT	1,05,325 5.33	1,23,207 5.24	0.07
Bandhan Overnight Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low	Above Avg.	DT-OVERNHT	1,05,266 5.27	1,23,181 5.20	0.04
Bank of India Overnight Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low	High	DT-OVERNHT	1,05,497 5.50	1,23,347 5.47	0.08
Baroda BNP Paribas Overnight Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low	Above Avg.	DT-OVERNHT	1,05,288 5.29	1,23,194 5.22	0.05
Franklin India Overnight Dir	Low	Above Avg.	DT-OVERNHT	1,05,326 5.33	1,23,215 5.25	0.06
HSBC Overnight Dir	Low	Above Avg.	DT-OVERNHT	1,05,269 5.27	1,23,181 5.20	0.05
ICICI Pru Overnight Dir	Low	Above Avg.	DT-OVERNHT	1,05,272 5.27	1,23,184 5.20	0.07
Kotak Overnight Dir	Low	Above Avg.	DT-OVERNHT	1,05,282 5.28	1,23,191 5.21	0.06
Mahindra Manulife Overnight Dir	Low	Above Avg.	DT-OVERNHT	1,05,250 5.25	1,23,165 5.17	0.06
Mirae Asset Overnight Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low	Above Avg.	DT-OVERNHT	1,05,272 5.27	1,23,182 5.20	0.07
Tata Overnight Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low	High	DT-OVERNHT	1,05,302 5.30	1,23,204 5.23	0.05
360 ONE Dynamic Term Dir	Moderately High	High	DT-DT	1,05,743 5.74	1,23,410 5.60	0.29
Axis Dynamic Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Above Avg.	DT-DT	1,06,369 6.37	1,24,016 6.60	0.27
Mirae Asset Dynamic Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Avg.	DT-DT	1,05,008 5.01	1,22,614 4.28	0.14
Nippon India Dynamic Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Above Avg.	DT-DT	1,05,182 5.18	1,22,794 4.58	0.30
SBI Dynamic Term Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	Above Avg.	DT-DT	1,05,423 5.42	1,23,644 5.99	0.53
UTI Dynamic Term Dir	Low to Moderate	Above Avg.	DT-DT	1,05,556 5.56	1,23,517 5.78	0.74
Axis Corporate Bond Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	High	DT-CB	1,05,640 5.64	1,23,440 5.65	0.30
Bandhan Corporate Bond Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Above Avg.	DT-CB	1,05,819 5.82	1,23,750 6.16	0.28
Baroda BNP Paribas Corporate Bond Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	High	DT-CB	1,06,083 6.08	1,23,887 6.39	0.18
DSP Corporate Bond Dir	Low to Moderate	Above Avg.	DT-CB	1,06,094 6.09	1,23,885 6.39	0.25
Franklin India Corporate Bond Dir	Low to Moderate	Above Avg.	DT-CB	1,06,217 6.22	1,23,765 6.19	0.21
ICICI Pru Corporate Bond Dir	Moderate	Above Avg.	DT-CB	1,05,888 5.89	1,23,518 5.78	0.32
Nippon India Corporate Bond Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Above Avg.	DT-CB	1,05,402 5.40	1,23,344 5.49	0.31
ABSL Credit Risk Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderately High	Above Avg.	DT-CR	1,12,559 12.56	1,26,787 11.24	0.67
Axis Credit Risk Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	High	Above Avg.	DT-CR	1,08,415 8.42	1,25,185 8.55	0.68
Invesco India Credit Risk Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	High	DT-CR	1,07,846 7.85	1,25,030 8.29	0.24
Nippon India Credit Risk Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderately High	Avg.	DT-CR	1,07,922 7.92	1,24,873 8.03	0.51
Bandhan Banking and PSU Debt Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	Above Avg.	DT-BAPD	1,05,785 5.79	1,23,765 6.19	0.30
Franklin India Banking & PSU Debt Dir	Low to Moderate	High	DT-BAPD	1,06,389 6.39	1,23,785 6.22	0.19
ICICI Pru Banking and PSU Debt Dir	Moderate	Above Avg.	DT-BAPD	1,05,751 5.75	1,23,417 5.61	0.33
ITI Banking & PSU Debt Dir	Low to Moderate	Avg.	DT-BAPD	1,05,062 5.06	1,23,090 5.07	0.18
UTI Banking & PSU Debt Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	High	DT-BAPD	1,06,145 6.15	1,23,944 6.48	0.19
ABSL Floating Interest Rate Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	Below Avg.	DT-FIR	1,06,237 6.24	1,23,807 6.26	0.21
HDFC Floating Interest Rates Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Avg.	DT-FIR	1,06,146 6.15	1,23,650 6.00	0.23
ICICI Pru Floating Interest Rates Dir	Low to Moderate	Avg.	DT-FIR	1,06,766 6.77	1,23,954 6.50	0.25
Axis Gilt Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Above Avg.	DT-GL	1,04,388 4.39	1,23,101 5.09	0.37
Bandhan Gilt Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	High	DT-GL	1,07,563 7.56	1,25,258 8.67	0.45
Baroda BNP Paribas Gilt Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Avg.	DT-GL	1,03,263 3.26	1,22,506 4.10	0.13
Franklin India Gilt Dir	Low to Moderate	Avg.	DT-GL	1,05,205 5.20	1,23,330 5.47	0.54
ICICI Pru Gilt Dir	Moderate	High	DT-GL	1,04,448 4.45	1,22,944 4.83	0.49
Motilal Oswal 5 Year G-Sec FoF Dir	Moderate	High	DT-GL	1,05,025 5.02	1,23,116 5.11	0.13
SBI Gilt Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Avg.	DT-GL	1,03,930 3.93	1,22,844 4.66	0.40
UTI Gilt Dir	Moderate	Above Avg.	DT-GL	1,05,416 5.42	1,23,330 5.47	0.57
Bandhan Aggressive Hybrid Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	HY-AH	1,05,675 5.67	1,25,213 8.59	0.47
Bandhan Aggressive Hybrid Passive FoF Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	HY-AH	1,07,223 7.22	1,25,792 9.57	0.05
Bank of India Aggressive Hybrid Fund Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	HY-AH	1,13,481 13.48	1,33,005 21.86	0.58
Edelweiss Aggressive Hybrid Dir	Very High	High	HY-AH	1,01,333 1.33	1,22,122 3.47	0.40
ICICI Pru Aggressive Hybrid Dir	Very High	High	HY-AH	99,867 -0.13	1,20,044 0.07	0.77
ICICI Pru Children's Dir	Very High	Above Avg.	HY-AH	97,564 -2.44	1,20,261 0.42	1.19
ICICI Pru Retirement Hybrid Aggressive Dir	Very High	High	HY-AH	1,06,120 6.12	1,24,148 6.82	0.72
JM Aggressive Hybrid Dir	Very High	Above Avg.	HY-AH	99,539 -0.46	1,23,890 6.39	0.74
Kotak Aggressive Hybrid Dir	Very High	Above Avg.	HY-AH	1,02,345 2.35	1,23,526 5.79	0.44
Mahindra Manulife Aggressive Hybrid Dir	Very High	Above Avg.	HY-AH	96,871 -3.13	1,18,644 -2.20	0.51
Navi Aggressive Hybrid Dir	Very High	Avg.	HY-AH	1,07,522 7.52	1,28,730 14.52	0.49
Nippon India Aggressive Hybrid Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	HY-AH	99,983 -0.02	1,20,731 1.19	0.90
SBI Aggressive Hybrid Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	HY-AH	1,02,552 2.55	1,21,836 3.00	0.55
UTI Aggressive Hybrid Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	HY-AH	99,351 -0.65	1,19,060 -1.53	0.97
ABSL Conservative Hybrid Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderately High	Above Avg.	HY-CH	1,04,442 4.44	1,22,756 4.52	0.82
Bank of India Conservative Hybrid Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderate	Above Avg.	HY-CH	1,02,960 2.96	1,21,967 3.22	0.94
DSP Conservative Hybrid Dir	Moderately High	Avg.	HY-CH	1,03,569 3.57	1,22,241 3.67	0.51
ICICI Pru Conservative Hybrid Dir	High	Above Avg.	HY-CH	1,03,066 3.07	1,22,011 3.29	0.84
ICICI Pru Retirement Hybrid Conservative Dir	Moderately High	High	HY-CH	1,05,448 5.45	1,23,173 5.21	0.79
Nippon India Conservative Hybrid Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	High	Avg.	HY-CH	1,06,716 6.72	1,23,796 6.24	0.84
Parag Parikh Conservative Hybrid Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderately High	High	HY-CH	1,04,897 4.90	1,22,575 4.22	0.24
SBI Children's Savings Plan Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	High	High	HY-CH	1,09,586 9.59	1,28,275 13.76	0.74
SBI Conservative Hybrid Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Moderately High	Above Avg.	HY-CH	1,04,908 4.91	1,23,171 5.20	0.80
Bandhan Equity Savings Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low to Moderate	Below Avg.	HY-EQ S	1,03,951 3.95	1,22,403 3.93	0.15
DSP Equity Savings Dir	Moderate	Avg.	HY-EQ S	1,02,058 2.06	1,21,038 1.69	0.58
Edelweiss Equity Savings Dir	Moderate	Above Avg.	HY-EQ S	1,07,511 7.51	1,25,658 9.34	0.54
HSBC Equity Savings Dir	Moderately High	High	HY-EQ S	1,07,115 7.12	1,26,009 9.93	0.51
ICICI Pru Equity Savings Dir	Low to Moderate	Below Avg.	HY-EQ S	1,02,389 2.39	1,21,439 2.35	0.43
Kotak Equity Savings Dir	Moderately High	High	HY-EQ S	1,03,785 3.78	1,22,955 4.84	0.57
UTI Equity Savings Dir	Moderately High	Avg.	HY-EQ S	1,02,970 2.97	1,20,683 1.11	0.65
ABSL Arbitrage Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low	Avg.	HY-AR	1,06,751 6.75	1,23,964 6.51	0.27
Axis Arbitrage Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low	Avg.	HY-AR	1,06,691 6.69	1,23,916 6.44	0.27
Edelweiss Arbitrage Dir	Low	Avg.	HY-AR	1,06,664 6.66	1,23,905 6.42	0.33
Invesco India Arbitrage Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low	Above Avg.	HY-AR	1,06,825 6.83	1,23,999 6.57	0.34
ITI Arbitrage Dir	Low	High	HY-AR	1,06,431 6.43	1,23,639 5.98	0.22
Kotak Arbitrage Dir	Low	Avg.	HY-AR	1,06,733 6.73	1,23,949 6.49	0.33
Motilal Oswal Arbitrage Dir	Low	High	HY-AR	1,06,989 6.99	1,24,062 6.68	0.10
Sundaram Arbitrage Dir	Low	High	HY-AR	1,06,795 6.80	1,23,977 6.54	0.19
Tata Arbitrage Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low	Above Avg.	HY-AR	1,06,767 6.77	1,23,982 6.54	0.26
WhiteOak Capital Arbitrage Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Low	High	HY-AR	1,07,125 7.13	1,24,256 7.00	0.40
ABSL Balanced Advantage Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	HY-DAA	1,05,597 5.60	1,24,449 7.32	0.59
Axis Balanced Advantage Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	HY-DAA	1,01,727 1.73	1,20,879 1.43	0.72
DSP Dynamic Asset Allocation Dir	High	Avg.	HY-DAA	1,03,704 3.70	1,22,222 3.64	0.59
Franklin India Balanced Advantage Dir	Very High	Avg.	HY-DAA	1,00,810 0.81	1,21,296 2.12	0.47
Franklin India Dynamic Asset Allocation Active FoF Dir	High	Above Avg.	HY-DAA	1,00,267 0.27	1,20,495 0.81	0.82
HDFC Balanced Advantage Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	HY-DAA	99,106 -0.89	1,19,375 -1.02	0.64
ICICI Pru Balanced Advantage Dir	Very High	Above Avg.	HY-DAA	1,03,668 3.67	1,22,616 4.28	0.71
Mirae Asset Balanced Advantage Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	HY-DAA	1,03,845 3.85	1,22,618 4.29	0.62
Nippon India Balanced Advantage Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	HY-DAA	1,02,391 2.39	1,22,602 4.26	0.55
Quant Dynamic Asset Allocation Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	HY-DAA	98,537 -1.46	1,20,764 1.24	0.74
SBI Balanced Advantage Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	HY-DAA	1,01,920 1.92	1,19,648 -0.57	0.61
WhiteOak Capital Balanced Advantage Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	HY-DAA	1,03,029 3.03	1,23,694 6.07	0.53
Edelweiss Multi Asset Allocation Dir	High	Low	HY-MAA	1,06,473 6.47	1,24,040 6.64	0.42
ICICI Pru Multi Asset Allocation Dir	Very High	Above Avg.	HY-MAA	1,03,563 3.56	1,20,440 0.72	0.55
Nippon India Multi Asset Allocation Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	High	HY-MAA	1,11,472 11.47	1,25,626 9.29	0.30
Nippon India Multi-Asset Omni FoF Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Above Avg.	HY-MAA	1,08,470 8.47	1,24,916 8.10	0.08
Quant Multi Asset Allocation Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	High	High	HY-MAA	1,15,580 15.58	1,26,173 10.20	0.56
SBI Multi Asset Allocation Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	HY-MAA	1,10,117 10.12	1,23,411 5.60	0.49
WhiteOak Capital Multi Asset Allocation Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	High	Avg.	HY-MAA	1,11,445 11.44	1,26,239 10.32	0.39
Axis Gold Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	High	Below Avg.	Gold-Funds	1,37,232 37.23	1,29,956 16.61	0.25
Quantum Gold ETF FoF Dir	High	Above Avg.	Gold-Funds	1,37,474 37.47	1,30,045 16.76	0.03
SBI Gold Dir इनवेस्ट ऑनलाइन	Very High	Avg.	Gold-Funds	1,37,405 37.40	1,29,772 16.30	0.20
UTI Gold ETF FoF Dir	High	Above Avg.	Gold-Funds	1,37,557 37.56	1,30,120 16.89	0.07

2026 में भारत की म्यूचुअल फ़ंड इंडस्ट्री: क्या कहते हैं आंकड़े

भारतीय म्यूचुअल फ़ंड में रिटेल भागीदारी इस साल कुछ ऐसे मील के पत्थर पार कर चुका है, जो एक निवेशक के तौर पर आपसे सीधे जुड़े हैं. AMFI के मार्च 2026 के मासिक डेटा (10 अप्रैल 2026 को प्रकाशित) के मुताबिक़, कुल 27.39 करोड़ फ़ोलियो के साथ इंडस्ट्री का AUM ₹73.73 लाख करोड़ हो गया है. मार्च 2026 में SIP कंट्रीब्यूशन ₹32,087 करोड़ तक पहुंच गया और क़रीब 9.72 करोड़ SIP अकाउंट्स एक्टिव रहे. AMFI के मुताबिक़, यह लगातार 61वां महीना है जब इक्विटी में सकारात्मक नेट इनफ़्लो दर्ज हुआ.

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यह AUM फ़रवरी 2026 के ₹82.03 लाख करोड़ से कम हो गया है, लेकिन यह गिरावट मार्केट में कमज़ोरी की वजह से है, न कि निवेशकों के पैसा निकालने की वजह से. म्यूचुअल फ़ंड इंडस्ट्री के AUM में FY25 के मुक़ाबले ने FY26 में 12.2 प्रतिशत की ग्रोथ दर्ज की गई, जबकि FY25 में यह ग्रोथ 23 प्रतिशत और FY24 में 36 प्रतिशत थी. यह कमज़ोरी मार्केट की उठापटक का स्वाभाविक नतीजा है, न कि निवेशकों के भरोसे में कमी का संकेत. सिर्फ़ मार्च 2026 में ही इक्विटी स्कीमों में ₹40,366 करोड़ का नेट इनफ़्लो आया, जो महीने-दर-महीने आधार पर 55 प्रतिशत की उछाल है.
पहली बार निवेश करने वालों के लिए एक आंकड़ा ग़ौर करने लायक़ है: AMFI की जनवरी 2026 की इन्वेस्टर ट्रेंड्स रिपोर्ट के मुताबिक़, रिटेल इन्वेस्टर्स के सिर्फ़ 28.4 प्रतिशत एसेट्स ही डायरेक्ट प्लान में थे. बाक़ी 71.6 प्रतिशत रिटेल एसेट्स अब भी डिस्ट्रिब्यूटर (रेगुलर प्लान) के रास्ते से निवेश किए गए थे. यह फ़र्क़ लंबे समय में कंपाउंडिंग के ज़रिए सीधा असर डालता है (नीचे सेक्शन 3 देखें).

SEBI के फ़रवरी 2026 सर्कुलर का आपके फ़ंड चुनाव पर क्या असर होगा

SEBI ने 26 फ़रवरी 2026 को म्यूचुअल फ़ंड स्कीमों के वर्गीकरण और तर्कसंगतता को लेकर एक संशोधित सर्कुलर जारी किया, जिसने पुराने फ़्रेमवर्क की जगह ले ली. छह महीने के भीतर इस सर्कुलर पर अमल करना ज़रूरी है. रिटेल इन्वेस्टर्स के लिए चार बदलाव सीधे तौर पर मायने रखते हैं:

1. कैटेगरी 36 से बढ़कर 40 हुईं. SEBI ने कुछ नई कैटेगरी जोड़ी हैं, जिनमें लाइफ़ साइकिल फ़ंड (गोल-बेस्ड, ग्लाइड-पाथ फ़ंड जो टारगेट डेट क़रीब आने पर इक्विटी से डेट की तरफ़ शिफ़्ट होते हैं) और सेक्टोरल डेट फ़ंड (जो किसी ख़ास सेक्टर के डेट में 80 प्रतिशत से ज़्यादा निवेश करते हैं) शामिल हैं. ज़्यादातर रिटेल इन्वेस्टर्स के लिए, मुख्य इक्विटी और हाइब्रिड कैटेगरी की बनावट में कोई बदलाव नहीं हुआ है.
2. कई कैटेगरी में न्यूनतम इक्विटी एक्सपोज़र बढ़ाकर 80 प्रतिशत किया गया. लार्ज-कैप, मिड-कैप, स्मॉल-कैप, फ़ोकस्ड, कॉन्ट्रा, वैल्यू और डिविडेंड-यील्ड इक्विटी फ़ंड को अब अपने एसेट्स का कम से कम 80 प्रतिशत अपने तय मार्केट-कैप सेगमेंट में लगाना होगा. इस 'ट्रू-टू-लेबल' नियम का मतलब है कि लार्ज-कैप कहलाने वाला फ़ंड सच में लार्ज-कैप स्टॉक्स ही रखेगा. इससे फ़ंड के अपनी तय कैटेगरी से भटकने का ख़तरा कम होगा, जिससे पहले निवेशक अक्सर उलझन में पड़ जाते थे.
3. सॉल्यूशन-ओरिएंटेड स्कीम्स बंद. SEBI ने चिल्ड्रन्स फ़ंड और रिटायरमेंट फ़ंड कैटेगरी को ख़त्म कर दिया है. इन कैटेगरी की मौजूदा स्कीमों में अब नया निवेश नहीं लिया जाएगा और आगे चलकर इन्हें बराबर की इक्विटी या हाइब्रिड स्कीमों में मर्ज कर दिया जाएगा. अगर आपकी SIP इस तरह के फ़ंड में चल रही है, तो मर्जर की टाइमलाइन को लेकर फ़ंड हाउस के कम्युनिकेशंस पर नज़र रखें.
4. सेक्टोरल और थीमैटिक फ़ंड के लिए 50 प्रतिशत पोर्टफ़ोलियो ओवरलैप कैप. फ़ंड हाउस को यह सुनिश्चित करना होगा कि उनके सेक्टोरल या थीमैटिक फ़ंड और बाक़ी इक्विटी स्कीमों (लार्ज-कैप को छोड़कर) के बीच ओवरलैप 50 प्रतिशत से ज़्यादा न हो. इससे उस समस्या का हल निकलता है जहां इन्वेस्टर तीन 'अलग-अलग' फ़ंड ख़रीद लेते हैं, जो असल में एक ही 40 स्टॉक्स रखते हैं. मौजूदा स्कीमों को इसका पालन करने के लिए तीन साल का समय दिया गया है.

डायरेक्ट vs रेगुलर प्लान: ₹4-6 लाख का फ़र्क़ जिसकी ज़्यादातर इन्वेस्टर अनदेखी कर देते हैं

एक ही म्यूचुअल फ़ंड के रेगुलर और डायरेक्ट प्लान का पोर्टफ़ोलियो बिल्कुल एक जैसा होता है, और दोनों को एक ही फ़ंड मैनेजर मैनेज करता है. फ़र्क़ सिर्फ़ स्ट्रक्चर का है, यानी एक्सपेंस रेशियो का. रेगुलर प्लान के एक्सपेंस रेशियो में डिस्ट्रिब्यूटर का ट्रेल कमीशन जुड़ा होता है, जबकि डायरेक्ट प्लान में ऐसा नहीं होता. इक्विटी फ़ंड में यह फ़र्क़ आमतौर पर सालाना 0.5 प्रतिशत से 1.5 प्रतिशत के बीच रहता है.
इसे एक उदाहरण से समझें: अगर कोई इन्वेस्टर ₹10,00,000 किसी ऐसे फ़ंड में लगाता है जो 12 प्रतिशत ग्रॉस सालाना रिटर्न देता है, तो डायरेक्ट प्लान (0.5 प्रतिशत एक्सपेंस रेशियो, 11.5 प्रतिशत नेट रिटर्न) में यह रक़म 15 साल में क़रीब ₹31.1 लाख हो जाएगी. वहीं, वही इन्वेस्टर उसी फ़ंड के रेगुलर प्लान में, जिसका कुल एक्सपेंस रेशियो 1.5 प्रतिशत (10.5 प्रतिशत नेट रिटर्न) है, यह रक़म क़रीब ₹26.5 लाख ही बन पाएगी. यानी सिर्फ़ ₹10 लाख के निवेश पर 15 साल में ₹4.6 लाख का फ़र्क़ पड़ जाता है. असल आंकड़े संबंधित फ़ंड के एक्सपेंस रेशियो पर निर्भर करते हैं.
यही फ़र्क़ AMFI के जनवरी 2026 के आंकड़े की वजह भी बताता है: सिर्फ़ 28.4 प्रतिशत रिटेल एसेट्स ही डायरेक्ट प्लान में हैं. रेगुलर प्लान में बचा 71.6 प्रतिशत हिस्सा एक ऐसा स्ट्रक्चरल नुक़सान दिखाता है, जिसके बारे में ज़्यादातर इन्वेस्टर को पता ही नहीं होता. वैल्यू रिसर्च फ़ंड रेटिंग डायरेक्ट और रेगुलर प्लान के लिए अलग-अलग जारी की जाती है. रेगुलर प्लान की रेटिंग आमतौर पर उसके डायरेक्ट वर्ज़न से कम होती है, क्योंकि ज़्यादा एक्सपेंस रेशियो की वजह से नेट रिस्क-एडजस्टेड रिटर्न घट जाता है.
फ़ंड स्क्रीनर का इस्तेमाल करें और हमेशा यह पक्का करें कि आप डायरेक्ट प्लान वाला कॉलम ही देख रहे हैं. निवेश करने से पहले एक्सपेंस रेशियो का फ़र्क़ साथ-साथ जांचने के लिए आप किन फ़ंड्स के बीच तुलना करना चाहते हैं? टूल का इस्तेमाल करें.

म्यूचुअल फ़ंड कैटेगरी: अपने गोल के लिए सही कैटेगरी कैसे चुनें

SEBI के संशोधित फ़रवरी 2026 फ़्रेमवर्क के तहत, अब भारत में म्यूचुअल फ़ंड 40 कैटेगरी में बांटे गए हैं. नीचे दी गई टेबल में रिटेल इन्वेस्टर्स के लिए सबसे ज़रूरी कैटेगरी दी गई हैं, जो नए स्ट्रक्चर के हिसाब से अपडेट की गई हैं:

कैटेगरी	किसके लिए उपयुक्त	न्यूनतम इक्विटी (SEBI 2026)	सामान्य होल्डिंग पीरियड	रिस्क लेवल
लार्ज कैप इक्विटी	कोर पोर्टफ़ोलियो, पहली बार इक्विटी में निवेश करने वालों के लिए	टॉप 100 कंपनियों में 80 प्रतिशत	5+ साल	मॉडरेट-हाई
फ़्लेक्सी कैप इक्विटी	सभी मार्केट कैप में एक्टिव एलोकेशन	न्यूनतम 65 प्रतिशत इक्विटी	5+ साल	मॉडरेट-हाई
लार्ज एंड मिड कैप	टॉप 200 कंपनियों में मिला-जुला एक्सपोज़र	35 प्रतिशत लार्ज + 35 प्रतिशत मिड	5+ साल	मॉडरेट-हाई
मिड कैप इक्विटी	ज़्यादा ग्रोथ, ज़्यादा उतार-चढ़ाव	टॉप 101-250 कंपनियों में 80 प्रतिशत	7+ साल	हाई
स्मॉल कैप इक्विटी	सैटेलाइट एलोकेशन, अनुभवी इन्वेस्टर्स के लिए	टॉप 250 से बाहर की कंपनियों में 80 प्रतिशत	7-10+ साल	बहुत हाई
मल्टी-कैप इक्विटी	सभी कैप में डाइवर्सिफ़ाइड, हर एक में न्यूनतम 25 प्रतिशत	25 प्रतिशत लार्ज + 25 प्रतिशत मिड + 25 प्रतिशत स्मॉल	5+ साल	हाई
ELSS (टैक्स-सेविंग)	सेक्शन 80C सेविंग + इक्विटी; 3 साल का लॉक-इन	न्यूनतम 80 प्रतिशत इक्विटी	3+ साल (लॉक-इन)	मॉडरेट-हाई
एग्रेसिव हाइब्रिड	पहली बार इक्विटी में निवेश करने वालों के लिए, स्टेबिलिटी + ग्रोथ	65-80 प्रतिशत इक्विटी	5+ साल	मॉडरेट-हाई
डेट: शॉर्ट ड्यूरेशन	शॉर्ट-टर्म के लिए, 1-3 साल का होल्डिंग पीरियड	लागू नहीं (सिर्फ़ डेट)	1-3 साल	लो-मॉडरेट
डेट: लिक्विड	इमरजेंसी कॉर्पस, पड़ी हुई रक़म को मैनेज करने के लिए	लागू नहीं (सिर्फ़ डेट)	3 महीने तक	लो
इंडेक्स फ़ंड / ETF	कम लागत में पैसिव मार्केट पार्टिसिपेशन	इंडेक्स को ट्रैक करता है (95 प्रतिशत+)	5+ साल	मॉडरेट-हाई
लाइफ़ साइकिल फ़ंड (नया – 2026)	ऑटो ग्लाइड पाथ के साथ लॉन्ग-टर्म गोल-बेस्ड निवेश	ग्लाइड पाथ: शुरुआत में ज़्यादा इक्विटी, फिर डेट की तरफ़ शिफ़्ट	10+ साल	शुरू में हाई, समय के साथ घटता है

वैल्यू रिसर्च फ़ंड स्क्रीनर से अपना फ़ंड कैसे खोजें

फ़ंड स्क्रीनर तीन स्टेप में आपके फ़ाइनेंशियल गोल को एक शॉर्टलिस्ट में बदल देता है.

स्टेप 1 - पहले अपनी कैटेगरी चुनें. इसके लिए ऊपर दी गई SEBI कैटेगरी टेबल का इस्तेमाल करें. अगर आप पहली बार निवेश कर रहे हैं, तो लार्ज-कैप या एग्रेसिव हाइब्रिड कैटेगरी एक ज़्यादा टिकाऊ शुरुआत देती है. अगर आपका होल्डिंग पीरियड तीन साल से कम है, तो डेट कैटेगरी में ही रहें. कोर लार्ज-कैप या फ़्लेक्सी-कैप होल्डिंग बनाए बिना मिड-कैप या स्मॉल-कैप कैटेगरी की तरफ़ न बढ़ें.
स्टेप 2 - VRO स्टार रेटिंग से फ़िल्टर करें. वैल्यू रिसर्च फ़ंड रेटिंग, एक ही SEBI कैटेगरी के सभी पीयर्स के मुक़ाबले, रोलिंग 3-साल और 5-साल के विंडो का इस्तेमाल करके रिस्क-एडजस्टेड रिटर्न को परखती है. सिर्फ़ वही फ़ंड रेटिंग के लायक़ माने जाते हैं जिनका कम से कम तीन साल का ट्रैक रिकॉर्ड हो और जिनकी कैटेगरी में कम से कम 10 पीयर्स हों. 4-स्टार या 5-स्टार फ़ंड ने अपनी कैटेगरी के ज़्यादातर पीयर्स के मुक़ाबले बेहतर रिस्क-एडजस्टेड रिटर्न दिया है, यानी सबसे ज़्यादा रिटर्न नहीं, बल्कि लिए गए रिस्क के हिसाब से सबसे बेहतर रिटर्न.
स्टेप 3 - डायरेक्ट प्लान और एक्सपेंस रेशियो जांचें. इक्विटी फ़ंड के लिए, अगर डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेशियो 1.2 प्रतिशत से ज़्यादा है, तो यह सवाल खड़ा करता है. इंडेक्स फ़ंड के लिए, डायरेक्ट प्लान में 0.25 प्रतिशत से ज़्यादा एक्सपेंस रेशियो मार्केट बेंचमार्क के मुक़ाबले महंगा माना जाएगा. अगर आप जिस फ़ंड को देख रहे हैं वह सिर्फ़ रेगुलर प्लान कॉलम में ही दिख रहा है, तो हो सकता है आप डिस्ट्रिब्यूटर वाला इंटरफ़ेस देख रहे हों, इसलिए डायरेक्ट पर स्विच करें.

2026 में SIP बनाम लमसम: 25 साल की स्टडी क्या बताती है

सिस्टेमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के ज़रिए एक तय रक़म को चुने हुए फ़ंड में नियमित अंतराल पर निवेश किया जाता है. स्टेप-अप SIP और पॉज़ मैकेनिक्स सहित पूरी जानकारी के लिए वैल्यू रिसर्च की गाइड SIP क्या है और यह कैसे काम करती है? को पढ़िए.
AMFI के आंकड़ों के मुताबिक़, मार्च 2026 में SIP कंट्रीब्यूशन ₹32,087 करोड़ तक पहुंच गया, जो फ़रवरी के ₹29,845 करोड़ से ज़्यादा है. मार्केट में गिरावट के दौरान भी SIP की यह रफ़्तार बनी रही (मार्च में इक्विटी के मार्क-टू-मार्केट नुक़सान की वजह से इंडस्ट्री का AUM 10 प्रतिशत से ज़्यादा गिरा) और यह SIP के सबसे बड़े फ़ायदे को साफ़ दिखाता है: इन्वेस्टर्स ने रिकवरी का इंतज़ार करने के बजाय उतार-चढ़ाव के बीच भी सिस्टमैटिक निवेश जारी रखा.
वैल्यू रिसर्च की 25 साल की SIP स्टडी में यह पाया गया कि 7 साल या उससे लंबे होल्डिंग पीरियड वाले इक्विटी SIP में, मार्केट में एंट्री का समय चाहे जो भी हो, नेगेटिव रिटर्न आना बहुत कम देखा गया. वहीं इक्विटी में 5 साल से कम के होल्डिंग पीरियड में रिटर्न के नतीजे काफ़ी ज़्यादा उलट-फेर वाले रहे. यही वजह है कि पांच साल से कम की टाइमलाइन वाले गोल के लिए इक्विटी म्यूचुअल फ़ंड आमतौर पर सही नहीं माने जाते.
जिन इन्वेस्टर्स के पास एकमुश्त (लमसम) रक़म होती है, उनके लिए सिस्टमैटिक ट्रांसफ़र प्लान (STP) एक अच्छा तरीक़ा है. इसमें एकमुश्त रक़म को पहले लिक्विड फ़ंड में रखा जाता है और हर महीने एक तय रक़म इक्विटी फ़ंड में ट्रांसफ़र की जाती है. इससे रुपी कॉस्ट एवरेजिंग का फ़ायदा मिलता है और साथ ही पड़ी हुई रक़म पर भी रिटर्न मिलता रहता है.

FY 2026-27 में म्यूचुअल फ़ंड टैक्सेशन: फ़िलहाल लागू नियम

यूनियन बजट 2026 में म्यूचुअल फ़ंड पर लगने वाले कैपिटल गेन्स टैक्स की दरों में कोई बदलाव नहीं किया गया. फ़ाइनेंस एक्ट 2024 (23 जुलाई 2024 से लागू) से बना फ़्रेमवर्क FY 2026-27 के लिए भी लागू रहेगा:

फ़ंड का प्रकार	होल्डिंग पीरियड	टैक्स ट्रीटमेंट (FY 2026-27)
इक्विटी-ओरिएंटेड फ़ंड (भारतीय इक्विटी में ≥65 प्रतिशत)	12 महीने तक (STCG)	20 प्रतिशत + सेस और सरचार्ज
इक्विटी-ओरिएंटेड फ़ंड (भारतीय इक्विटी में ≥65 प्रतिशत)	12 महीने से ज़्यादा (LTCG)	₹1.25 लाख सालाना से ज़्यादा के गेन पर 12.5 प्रतिशत. इंडेक्सेशन का फ़ायदा नहीं
ELSS फ़ंड	36 महीने से ज़्यादा (अनिवार्य लॉक-इन)	₹1.25 लाख सालाना से ज़्यादा के गेन पर 12.5 प्रतिशत LTCG
डेट फ़ंड (≤35 प्रतिशत इक्विटी, 1 अप्रैल 2023 के बाद ख़रीदे गए)	किसी भी होल्डिंग पीरियड पर	इनकम स्लैब रेट के हिसाब से टैक्स (LTCG/STCG का कोई फ़र्क़ नहीं)
एग्रेसिव हाइब्रिड (65-80 प्रतिशत इक्विटी)	12 महीने तक (STCG)	20 प्रतिशत + सेस और सरचार्ज
एग्रेसिव हाइब्रिड (65-80 प्रतिशत इक्विटी)	12 महीने से ज़्यादा (LTCG)	₹1.25 लाख सालाना से ज़्यादा के गेन पर 12.5 प्रतिशत

SIP इन्वेस्टर्स के लिए एक ज़रूरी बात: हर SIP इंस्टालमेंट एक अलग ख़रीद मानी जाती है और उसका होल्डिंग पीरियड भी अलग होता है. रिडेम्शन के समय, पुरानी इंस्टॉलमेंट LTCG में आ सकती हैं जबकि हाल की इंस्टालमेंट STCG में, यानी एक ही रिडेम्शन में दोनों तरह का टैक्स लग सकता है. टैक्स की कैलकुलेशन FIFO (फ़र्स्ट-इन, फ़र्स्ट-आउट) तरीक़े से इंस्टॉलमेंट के हिसाब से की जाती है.
ओल्ड टैक्स रिज़ीम के तहत ELSS में निवेश करने वाले, इन्वेस्ट की गई रक़म पर सेक्शन 80C के तहत ₹1.5 लाख तक की छूट ले सकते हैं और यह छूट 3 साल के लॉक-इन के बाद मिलने वाले LTCG ट्रीटमेंट के अलावा है.

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बेस्ट म्यूचुअल फ़ंड्स पर कुछ आम सवाल

म्यूचुअल फ़ंड क्या हैं, और क्यों मुझे उनमें निवेश करना चाहिए?

म्यूचुअल फ़ंड पेशेवर तरीक़े से मैनेज किए जाने वाले निवेश का तरीक़ा हैं जो निवेशकों से पैसा इकट्ठा करके स्टॉक, बॉन्ड या दूसरी सिक्योरिटीज़ का एक डाइवर्स पोर्टफ़ोलियो बनाते हैं. वे शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म दोनों तरह के लक्ष्य पाने के लिए आदर्श हैं, और डाइवर्सिफ़िकेशन, लिक्विडिटी के साथ-साथ पेशेवर मैनेजमेंट का फ़ायदा देते हैं. म्यूचुअल फ़ंड हर तरह के निवेशकों के लिए एक शानदार विकल्प हैं.

2026 में निवेश करने के लिए सबसे अच्छे म्यूचुअल फ़ंड कौन से हैं?

आपके लिए सबसे अच्छे फ़ंड आपके फ़ाइनेंशियल गोल, रिस्क उठाने की क्षमता और निवेश की अवधि पर निर्भर करते हैं. लंबी अवधि के लिए धन पैदा के लिए, लार्ज-कैप इक्विटी फ़ंड, फ़्लेक्सी-कैप फ़ंड या इंडेक्स फ़ंड के बारे में विचार करें. अगर आप स्थिरता चाहते हैं, तो डेट फ़ंड या बैलेंस्ड हाइब्रिड फ़ंड बेहतरीन विकल्प हैं. वैल्यू रिसर्च ,में, हम आपको सबसे अच्छा विकल्प चुनने में मदद करने के लिए प्रदर्शन, स्थिरता और रिस्क के आधार पर फ़ंड्स को क्यूरेट और रेट करते हैं.

मैं अपने म्यूचुअल फ़ंड के प्रदर्शन को कैसे ट्रैक करूं?

आप पोर्टफ़ोलियो ट्रैकर जैसे टूल का इस्तेमाल करके आसानी से अपने म्यूचुअल फ़ंड के प्रदर्शन को ट्रैक कर सकते हैं. यह टूल आपको रिटर्न पर नज़र रखने, ऐतिहासिक प्रदर्शन का विश्लेषण करने और अपने निवेश पर नजर रखने के लिए अलग-अलग कैटेगरी के फ़ंड्स की तुलना करने की सुविधा देता है.

क्या म्यूचुअल फ़ंड सुरक्षित हैं?

म्यूचुअल फ़ंड में बाज़ार से जुड़े रिस्क होते हैं, लेकिन डाइवर्सिफ़िकेशन किसी एक एसेट के प्रदर्शन के असर को कम करने में मदद करता है. रिस्क से बचने वाले निवेशकों के लिए, डेट फ़ंड, लिक्विड फ़ंड या अग्रेसिव हाइब्रिड फ़ंड अपेक्षाकृत सुरक्षित निवेश का विकल्प देते हैं. याद रखें, अपने लक्ष्यों और निवेश की अवधि के साथ मेल खाने वाले फ़ंड्स का चुनाव रिस्क को कम करने में अहम है.

क्या मैं किसी भी समय म्यूचुअल फ़ंड से धन निकाल सकता हूं?

हां, ज़्यादातर म्यूचुअल फ़ंड किसी भी समय धन निकालने की अनुमति देते हैं, जिससे आपको लिक्विडिटी मिलती है. हालांकि, कुछ फ़ंड, जैसे ELSS (इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम) में लॉक-इन होता है, और कुछ फ़ंड जल्दी रिडीम करने के लिए एग्ज़िट लोड चार्ज कर सकते हैं. इस ख़र्च से अनजान न रहने के लिए फ़ंड की शर्तों को हमेशा ध्यान से पढ़ें.

वैल्यू रिसर्च हिंदी के साथ बेहतर निवेश विकल्प चुनें - आपकी फ़ाइनेंशियल प्लानिंग में आपका भरोसेमंद साथी.

क्या ज़्यादा NAV वाला म्यूचुअल फ़ंड, कम NAV वाले फ़ंड से महंगा होता है?

नहीं. NAV (नेट एसेट वैल्यू) बस किसी ख़ास दिन फ़ंड के पोर्टफ़ोलियो की प्रति-यूनिट क़ीमत होती है. ₹500 NAV वाले फ़ंड और ₹50 NAV वाले फ़ंड, दोनों का एक्सपेंस रेशियो और इन्वेस्टर के लिए लागत बराबर हो सकती है. किसी फ़ंड को महंगा बनाने वाली चीज़ उसका ज़्यादा एक्सपेंस रेशियो होती है, न कि उसका NAV. यह सोच कि ₹10 के कम NAV वाले NFO (नए फ़ंड ऑफ़र) फ़ायदेमंद होते हैं, एक आम ग़लतफ़हमी है, जिसका फ़ंड की इकोनॉमिक्स से कोई लेना-देना नहीं है.

SEBI के फ़रवरी 2026 सर्कुलर से क्या बदला, क्या मुझे अपना पोर्टफ़ोलियो फिर से बनाना चाहिए?

डाइवर्सिफ़ाइड इक्विटी या हाइब्रिड फ़ंड रखने वाले ज़्यादातर रिटेल इन्वेस्टर्स के लिए, फ़रवरी 2026 का यह सर्कुलर फ़ौरन कोई क़दम उठाने की मांग नहीं करता. सॉल्यूशन-ओरिएंटेड स्कीमों (चिल्ड्रन्स और रिटायरमेंट फ़ंड) को हटाना ही वह मुख्य बदलाव है जो मौजूदा SIP को प्रभावित करता है. अगर आपका फ़ंड इस तरह का है, तो स्कीम में नया निवेश बंद होने से पहले आपका फ़ंड हाउस आपको मर्जर की डिटेल के साथ सूचित करेगा. लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप फ़ंड के लिए 80 प्रतिशत इक्विटी का नियम मौजूदा कैटेगरी के बर्ताव को बदलता नहीं, बल्कि उसे और पक्का करता है.

क्या मैं एक ही फ़ंड के रेगुलर प्लान से डायरेक्ट प्लान में स्विच कर सकता हूं?

हां, लेकिन टैक्स के लिहाज़ से इस स्विच को रिडेम्शन और नई ख़रीद माना जाता है. 12 महीने से ज़्यादा समय तक रखे गए इक्विटी फ़ंड पर, मौजूदा नियम के तहत ₹1.25 लाख से ज़्यादा के LTCG पर 12.5 प्रतिशत टैक्स लगेगा. 12 महीने से कम की होल्डिंग पर STCG 20 प्रतिशत की दर से टैक्स लगेगा. जिन इन्वेस्टर्स का बाक़ी होल्डिंग पीरियड लंबा है, उनके लिए डायरेक्ट प्लान से मिलने वाली लॉन्ग-टर्म बचत आमतौर पर स्विच पर लगने वाले एक बार के टैक्स से ज़्यादा फ़ायदेमंद साबित होती है, लेकिन यह आपके कॉर्पस, गेन और टैक्स की स्थिति पर निर्भर करता है. स्विच करने से पहले किसी SEBI-रजिस्टर्ड इन्वेस्टमेंट एडवाइज़र से सलाह ज़रूर लें.

मुझे कितने म्यूचुअल फ़ंड होल्ड करने चाहिए?

5-7 से ज़्यादा इक्विटी फ़ंड रखने से डाइवर्सिफ़िकेशन शायद ही बढ़ता है, बल्कि इससे उलझन और ओवरलैप बढ़ता है. एक फ़्लेक्सी-कैप फ़ंड पहले से ही लार्ज, मिड और स्मॉल कैप में निवेश करता है. इसके ऊपर अलग से लार्ज-कैप और मिड-कैप फ़ंड जोड़ने से आमतौर पर वही एक्सपोज़र दोहराया जाता है, बस कुल लागत बढ़ जाती है. अपने पोर्टफ़ोलियो में कोई नया फ़ंड जोड़ने से पहले, ओवरलैप जांचने के लिए आप किन फ़ंड्स के बीच तुलना करना चाहते हैं? टूल का इस्तेमाल करें.

क्या म्यूचुअल फ़ंड के रिटर्न की कोई गारंटी होती है?

भारत में कोई भी म्यूचुअल फ़ंड, चाहे वह इक्विटी हो, डेट हो या हाइब्रिड, गारंटीड रिटर्न नहीं देता. SEBI के नियम साफ़ तौर पर म्यूचुअल फ़ंड को किसी तय रिटर्न का भरोसा देने से रोकते हैं. यहां तक कि लिक्विड और ओवरनाइट फ़ंड, जो सबसे कम रिस्क वाली कैटेगरी मानी जाती हैं, उनमें भी क्रेडिट रिस्क होता है और उनकी रक़म की भी कोई गारंटी नहीं होती. अगर कोई कम्युनिकेशन म्यूचुअल फ़ंड से गारंटीड रिटर्न का दावा करे, तो उससे सावधान रहें.