इक्विटी सेविंग फ़ंड्स: महंगाई को लगातार दे रहे मात

ये फ़ंड इक्विटी, डेट और आर्बिट्राज़ में निवेशकों के पैसे का लगभग बराबर-बराबर (एक-तिहाई) हिस्सा निवेश करते हैं. इक्विटी: ये एसेट क्लास आपकी पूंजी बढ़ाने और महंगाई को मात देने में मदद करती है. डेट: ये क्लास स्थिरता लाती है. आर्बिट्राज़: ये क्लास कैश और डेरिवेटिव मार्केट में क़ीमत के अंतर का फ़ायदा उठाती है. आर्बिट्राज़ क्लास डेट जैसे 'रिस्क-रिटर्न के अवसर' और इक्विटी की तरह 'टैक्स एडवांटेज़' देती है. लगभग 3 से 5 साल के मीडियम-टर्म गोल या रेग्युलर इनकम चाहने वालों के लिए ये फ़ंड बिल्कुल सही हैं. कुछ मुख्य जानकारी और ट्रेंड इस्तीफा और नियुक्ति: सचिन रेलेकर ने 2024 में बंधन म्यूचुअल फ़ंड से इस्तीफा देकर एक्सिस म्यूचुअल फ़ंड को जॉइन कर लिया है. कोई नया लॉन्च नहीं: 2019 से कोई नया फ़ंड लॉन्च नहीं हुआ है. प्रदर्शन: भले ही, इन फ़ंड्स का इक्विटी एक्सपोज़र सीमित है, लेकिन इन्होंने पिछले साल 17 फ़ीसदी रिटर्न दिया, जबकि मार्केट (सेंसेक्स) ने इस दौरान 24 फ़ीसदी रिटर्न दिया. इसके अलावा, इन फ़ंड्स ने तीन साल की अवधि में लगातार 8 फ़ीसदी से ज़्यादा रिटर्न दिया है, जो महंगाई को मात देता है. निवेशकों की दिलचस्पी: मार्च 2023 में डेट फ़ंड्स से इंडेक्सेशन का फ़ायदा हटाने के बाद इनमें दिलचस्पी बढ़ी है. बड़े खिलाड़ी: ज़्यादातर इनफ़्लो तीन फ़ंड्स - ICICI, कोटक और SBI में आया, जो इन्हें कैटेगरी में एसेट के हिसाब से टॉप तीन खिलाड़ी बनाता है. कैटेगरी पर एक नज़र पैरामीटर 2024 कितने फ़ंड? 22 एसेट ₹32,968 करोड़ एसेट-वेटेड एक्सपेंस रेशियो 0.65% औसत नेट इक्विटी एक्सपोज़र 31.23% नेट इक्विटी के प्रतिशत के रूप में औसत मिड और स्मॉल-कैप 29% एसेट-वेटेड रिटर्न 7.31% 5 साल में सबसे ख़राब औसत सालाना रिटर्न -10% टॉप क्वार्टाइल में मौजूद फ़ंड्स का औसत रिटर्न 10.49% बॉटम क्वार्टाइल में मौजूद फ़ंड्स का औसत रिटर्न 5.32% नोट: 30 जून 2024 तक के रिटर्न. एक्सपेंस और पोर्टफ़ोलियो लेवल से जुड़े पैरामीटर 31 मई 2024 तक के हैं. फ़ंड्स पर एक नज़र फ़ंड रेटिंग 3 साल की SIP का रिटर्न (%) रिस्क ग्रेड इक्विटी एलोकेशन (%) आर्बिट्राज़ एलोकेशन (%) एक्सपेंस रेशियो (%)