इक्विटी सेविंग्स फ़ंड: रिटायर लोगों के लिए बेस्ट

इक्विटी सेविंग फ़ंड आपको एक परफ़ेक्ट बैलेंस प्रदान करते हैं-- इक्विटी, डेट और आर्बिट्राज़ मौक़ों में से हरेक में लगभग एक तिहाई पैसे का निवेश (एक स्ट्रेटेजी जिसमें फ़ंड अलग-अलग मार्केट में संबंधित सिक्योरिटीज़ के बीच अस्थायी प्राइस डिफरेंस का फ़ायदा उठाने की कोशिश करता है). ये सेट-अप आपको इक्विटी की ग्रोथ का फ़ायदा उठाने देता है और आपको मार्केट में बड़ी गिरावट से सुरक्षित भी रखता है। इसके अलावा, इक्विटी और आर्बिट्राज़ में 65 फ़ीसदी से ज़्यादा एलोकेशन के साथ, ये फ़ंड इक्विटी टैक्सेशन के लिए क्वालीफाई भी होते हैं, जिससे आपको एक टैक्स-फ्रेंडली पैकेज में डेट जैसी स्थिरता के साथ-साथ ग्रोथ की संभावना भी मिलती है. क्या ये फ़ंड आपके लिए सही है? अगर आप एक कंज़र्वेटिव या कम जोखिम लेने वाले निवेशक हैं जो मीडियम इक्विटी एक्सपोज़र चाहता है या फिर अगर आप रिटायरमेंट के बाद रेगुलर इनकम की तलाश में हैं, तो इक्विटी सेविंग फ़ंड आपके लिए सही विकल्प हो सकते हैं. मुख्य विशेषताएं और ट्रेंड प्रदर्शन: इस साल, इन फ़ंड ने मार्केट द्वारा दिए गए 11 फ़ीसदी रिटर्न के लगभग बराबरी कर ली है. मजबूत रिटर्न पा रहे रिटायर लोगों के लिए, निकासी/विड्रॉल को सालाना 6 फ़ीसदी तक सीमित रखना ज़रूरी है. इस अनुशासन से आपका अतिरिक्त रिटर्न निवेशित रहता है, जो कि मंदी के दौरान एक सुरक्षा कवच के रूप में काम करता है और लॉन्ग-टर्म बचत को संरक्षित रखता है.. लगातार बढ़ता AUM: एग्रेसिव हाइब्रिड या बैलेंस्ड एडवांटेज़ फ़ंड जैसे अन्य साथियों की तुलना में कम पॉपुलर होने के बावजूद, इक्विटी सेविंग फ़ंड के एसेट मार्च 2023 के बाद दोगुने से ज़्यादा हो गए हैं (सितंबर 2024 तक ₹40,000 करोड़ से पार). इस ग्रोथ का श्रेय 'डेट फ़ंड पर से इंडेक्सेशन बेनिफिट को हटाने' को जाता है, जिससे अच्छे टैक्स-ट्रीटमेंट के साथ-साथ मीडियम इक्विटी निवेश चाहने वाले निवेशकों के बीच इक्विटी सेविंग फ़ंड की लोकप्रियता बढ़ गई है. संयोग से, सितंबर 2024 में इन्होंने एक और उपलब्धि हासिल की: इन्होंने ₹2,000 करोड़ से ज़्यादा का नेट प्रॉफ़िट प्राप्त किया, जो पिछले पांच साल में सबसे ज़्यादा है. ट्रेंडिंग फ़ंड: ICICI, कोटक, SBI और HDFC के फ़ंड लोकप्रिय बने हुए हैं. इनमें बड़ा निवेश आ रहा है. उल्लेखनीय रूप से, ये फ़ंड पूरी कैटेगरी के एसेट बेस का लगभग तीन-चौथाई हिस्सा बनाते हैं. कैटेगरी स्नैपशॉट फ़ंड की संख्या 22 एसेट्स ₹41,104 करोड़ एसेट-वेटेड एक्सपेंस रेशियो 0.63% एवरेज नेट इक्विटी एक्सपोज़र 27% नेट इक्विटी के प्रतिशत के रूप में एवरेज मिड और स्मॉल-कैप 29% एवरेज टॉप 10 होल्डिंग्स (नेट इक्विटी के प्रतिशत के रूप में) 51% एसेट-वेटेड रिटर्न 11.01% 5 साल में एवरेज सबसे ख़राब 1-साल का रिटर्न -10% टॉप क्वार्टाइल फ़ंड का एवरेज रिटर्न 15.41% बॉटम क्वार्टाइल फ़ंड का एवरेज रिटर्न 8.27% 7 नवंबर 2024 तक का रिटर्न; बाक़ी आंकड़े 30 सितंबर 2024 तक के हैं सुझाव में बदलाव फ़ंड जो अब 'बाय' कैटेगरी में आ गया है: HDFC इक्विटी सेविंग्स फ़ंड फ़ंड जो अब 'होल्ड' कैटेगरी में आ गया है: HSBC इक्विटी सेविंग्स फ़ंड फ़ंड जो अब 'सेल' कैटेगरी में आ गया है: फ्रैंकलिन इंडिया इक्विटी सेविंग्स फ़ंड ये भी पढ़िए- इन्वेस्टमेंट पोर्टफ़ोलियो ट्रैक करने का सबसे अच्छा तरीक़ा! फ़ंड पर एक नज़र नाम रेटिंग 3 साल का SIP रिटर्न (% रिस्क ग्रेड इक्विटी एलोकेशन (%) आर्बिट्राज़ एलोकेशन (%)