5 दमदार बैलेंस्ड एडवांटेज फ़ंडः 10 साल में 10 हजार की SIP से बनाई ₹21 लाख की वैल्थ

सारांशः बैलेंस्ड एडवांटेज फ़ंड इक्विटी और डेट के बीच डायनामिक तरीक़े से निवेश करते हैं. लेकिन क्या ये लंबी अवधि में वैल्थ तैयार करने के लिए सबसे अच्छा विकल्प हैं? हमारी डेटा आधारित रैंकिंग में टॉप 5 बैलेंस्ड एडवांटेज फ़ंड्स देखें और वैल्यू रिसर्च की इन फ़ंड्स के बारे में राय जानें.

बैलेंस्ड एडवांटेज फ़ंड्स (BAFs) ऐसे म्यूचुअल फ़ंड हैं जो मार्केट की स्थिति के आधार पर इक्विटी और डेट के बीच डायनामिक तरीके से स्विच करते हैं. इन्हें अपने पोर्टफ़ोलियो के लिए ऑटोमैटिक गियरबॉक्स की तरह समझें. ये तेज़ी के बाज़ार में इक्विटी में ज़्यादा निवेश करके रिटर्न को बढ़ाने की कोशिश करते हैं और गिरावट के समय डेट में ज़्यादा निवेश करके पूंजी को सुरक्षित रखते हैं.

रीबैलेंसिंग से जुड़े इस निवेश से अनुमान लगाने की ज़रूरत खत्म हो जाती है. आपको मार्केट का अनुमान लगाने या अलग-अलग इक्विटी और डेट फ़ंड्स के बीच जद्दोजहद करने की ज़रूरत नहीं पड़ती. लंबी अवधि में, कुछ बैलेंस्ड एडवांटेज फ़ंड्स ने अपने डायनामिक एसेट एलोकेशन के ज़रिए अच्छा रिटर्न दिया है.

हमने आंकड़ों का विश्लेषण किया और पांच ऐसे बैलेंस्ड एडवांटेज फ़ंड्स खोजे, जिन्होंने 10 साल की SIP में शानदार रिटर्न दिए. इनमें सबसे अच्छे फ़ंड ने 13 प्रतिशत से ज़्यादा का सालाना रिटर्न दिया.

आइए, इनके बारे में जानते हैं.

#5 DSP डायनामिक एसेट एलोकेशन फ़ंड (डायरेक्ट प्लान)

• 10 साल का SIP रिटर्न: 11.13 प्रतिशत
• ₹10,000/महीने की SIP, 10 साल पहले शुरू की गई. मौजूदा वैल्यू: ₹21.37 लाख
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹3,454 करोड़
• एक्सपेंस रेशियो: 0.68 प्रतिशत

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#4 इन्वेस्को इंडिया बैलेंस्ड एडवांटेज फ़ंड (डायरेक्ट प्लान)

• 10 साल का SIP रिटर्न: 12.02 प्रतिशत
• ₹10,000/महीने की SIP, 10 साल पहले शुरू की गई. मौजूदा वैल्यू: ₹22.37 लाख
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹1,024 करोड़
• एक्सपेंस रेशियो: 0.76 प्रतिशत

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#3 आदित्य बिड़ला सन लाइफ़ बैलेंस्ड एडवांटेज फ़ंड (डायरेक्ट प्लान)

• 10 साल का SIP रिटर्न: 12.79 प्रतिशत
• ₹10,000/महीने की SIP, 10 साल पहले शुरू की गई. मौजूदा वैल्यू: ₹23.28 लाख
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹8,034 करोड़
• एक्सपेंस रेशियो: 0.68 प्रतिशत

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#2 ICICI प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फ़ंड (डायरेक्ट प्लान)

• 10 साल का SIP रिटर्न: 12.86 प्रतिशत
• ₹10,000/महीने की SIP, 10 साल पहले शुरू की गई. मौजूदा वैल्यू: ₹23.39 लाख
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹65,298 करोड़
• एक्सपेंस रेशियो: 0.86 प्रतिशत

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#1 एडलवाइस बैलेंस्ड एडवांटेज फ़ंड (डायरेक्ट प्लान)

• 10 साल का SIP रिटर्न: 13.35 प्रतिशत
• ₹10,000/महीने की SIP, 10 साल पहले शुरू की गई. मौजूदा वैल्यू: ₹23.97 लाख
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹13,047 करोड़
• एक्सपेंस रेशियो: 0.51 प्रतिशत

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वैल्यू रिसर्च बैलेंस्ड एडवांटेज फ़ंड्स के बारे में क्या सोचता है?

बैलेंस्ड एडवांटेज फ़ंड्स इक्विटी और डेट का मिश्रण करते हैं, लेकिन इनका प्रदर्शन अक्सर फ़ंड मैनेजर की मार्केट का अनुमान लगाने की क्षमता पर निर्भर करता है.

वैल्यू रिसर्च में, हम 75:25, 50:50 या 25:75 जैसे फ़िक्स्ड एलोकेशन वाले फ़ंड्स को प्राथमिकता देते हैं. ये ज़्यादा स्पष्टता और नियंत्रण देते हैं, जिससे इन्हें लंबी अवधि में समझना और ट्रैक करना आसान होता है. एग्रेसिव हाइब्रिड फ़ंड्स ऐसा ही एक विकल्प हैं- हमारी टॉप 5 की सूची देखें.

अगर आप फिर भी BAFs चुनना चाहते हैं, तो ऐसे फ़ंड्स चुनें जो इक्विटी और डेट के बीच स्थिर एलोकेशन रेंज रखते हों, न कि बार-बार स्विच करते हैं.

10,000 रुपये की SIP शुरू करने की सोच रहे हैं?

कोई फ़ंड चुनने से पहले ये देखें: वैल्यू रिसर्च फ़ंड एडवाइज़र टीम ने एग्रेसिव हाइब्रिड फ़ंड चुने हैं, जो इक्विटी की ग्रोथ के साथ डेट की स्थिरता का मिश्रण देते हैं. ये पहली बार निवेश करने वालों और लंबी अवधि में बैलेंस के साथ वैल्थ तैयार करने की इच्छा रखने वालों के लिए आदर्श हैं.

ये सिर्फ़ ऊंचे-रिटर्न की कहानियां नहीं हैं. ये दशकों के रिसर्च, प्रदर्शन के एनालिसिस और व्यावहारिक अनुभवों पर आधारित हैं.

अब हमारे टॉप रेटेड फ़ंड्स की लिस्ट देखें.

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