कब म्यूचुअल फ़ंड स्कीमों के बीच स्विच करना सही है?

क्या आप एक म्यूचुअल फ़ंड स्कीम से निकल कर दूसरी में जाने का सुझाव देते हैं? ऐसा करना कब सही होता है? - सुखदेव भाटिया

आपको अपने म्यूचुअल फ़ंड निवेश में दो वजहों से फेरबदल करना चाहिए. पहला तब, जब आपके निवेश के लक्ष्य बदल जाएं या आप उन्हें हासिल कर लें. तब आप अपने फ़ंड निवेश में बदलाव (रिडीम) कर सकते हैं. उदाहरण के लिए, अगर आप अपने रिटायरमेंट या कार को अपग्रेड करने जैसे लंबे समय के गोल के लिए निवेश कर रहे थे और आपने उतना पैसा जमा कर लिया है, तो अपना पैसा निकाल लें और उसका इस्तेमाल अपने सोचे हुए लक्ष्य के लिए करें.

अगर तय समय से पहले अपने गोल के लिए ज़रूरी पैसा जमा कर लिया है, तो अपना पैसा निकाल लेना चाहिए.

अपने फ़ंड में फेरबदल या रिडीम करने का दूसरा कारण ये हो सकता है कि आपने किसी फ़ंड में ख़ास कारणों से निवेश किया और वे कारण बाक़ी नहीं रहे तो निवेश को जारी रखने का कोई मतलब नहीं रह जाता है. फ़ंड मैनेजर का बदलना, निवेश रिडीम करने का बुनियादी कारण नहीं हो सकता, लेकिन ये एक ऐसा कारण हो सकता है जब आपको सतर्क हो जाना चाहिए. अगर पहले बेहतर प्रदर्शन करने वाला फ़ंड नए फ़ंड मैनेजर के आने के बाद प्रदर्शन करना बंद कर देता है, तो आपको दूसरे फ़ंड में स्विच करने पर विचार करना चाहिए.

इसी तरह, अगर फ़ंड लगातार अच्छा प्रदर्शन कर रहा था और इसीलिए आपने उसे ख़रीदा था, और अब अगर उसका प्रदर्शन अच्छा नहीं रहा है, तो आपको उससे बाहर निकलने पर विचार करना चाहिए.

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ये लेख पहली बार सितंबर 30, 2024 को पब्लिश हुआ.