एक साथ कई फ़ंड कैटेगरी में निवेश करना सही?

पोर्टफ़ोलियो की ओवरलैपिंग (overlapping) के नज़रिये से क्या फ़्लेक्सी कैप, लार्ज एंड मिड कैप और स्मॉल कैप में निवेश करना समझदारी की बात है? एक पाठक

अगर आप एक अलग तरह के निवेशक हैं, तो आप लार्ज, मिड और स्मॉल-कैप फ़ंड्स में अपने एलोकेशन पर फ़ैसला ले सकते हैं और पोर्टफ़ोलियो बनाने के लिए फ़ंड चुन सकते हैं. ज़रूरत पड़ने पर अपने पोर्टफ़ोलियो को समय-समय पर रिबैलेंस करें. हालांकि, ये काम बोझिल और टैक्स के मामले में कम फ़ायदे वाला हो सकता है.

एक विकल्प के रूप में, फ़्लेक्सी-कैप फ़ंड्स में निवेश करना ज़्यादा सुविधाजनक नज़रिया होगा क्योंकि ये फ़ंड विभिन्न मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में निवेश कर सकते हैं. भले ही, फ़ंड के लेवल पर एलोकेशन अलग-अलग हो सकते हैं, लेकिन म्यूचुअल फ़ंड की ये कैटेगरी औसतन 70-75 फ़ीसदी निवेश लार्ज कैप में और बाक़ी मिड और स्मॉल-कैप में निवेश करती हैं.

इसलिए, आप बस दो-तीन फ़्लेक्सी कैप फ़ंड में निवेश कर सकते हैं.

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क्योंकि, कई फ़्लेक्सी-कैप फ़ंड्स का लार्ज-कैप स्टॉक्स में ज़्यादा एक्सपोज़र है (और इसलिए ओवरलैप की ख़ासी संभावनाएं हैं), इसलिए एक अलग लार्ज-कैप फ़ंड में निवेश करने का कोई मतलब नहीं है. इस लिहाज़ से, फ़्लेक्सी-कैप फ़ंड सही रहेंगे.

ज़्यादा एग्रेसिव इन्वेस्टर के लिए, एक्सट्रा रिटर्न हासिल करने के मक़सद से पूरक के तौर पर मिड-कैप और स्मॉल-कैप फ़ंड्स में 10-15 फ़ीसदी के एलोकेशन की सिफ़ारिश की जा सकती है.

हमारे 'एनेलिस्ट की पसंद' सेक्शन पर जाने के लिए यहां क्लिक करें, यहां आप अपने अलग-अलग फ़ाइनेंशियल गोल के लिए फ़ंड सही चुन सकते हैं.

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ये लेख पहली बार दिसंबर 12, 2023 को पब्लिश हुआ.