मेरे पास पांच मल्टी कैप फंड हैं वे पहले अच्छा प्रदर्शन कर रहे थे। लेकिन पिछले कुछ माह से इन फंडों का प्रदर्शन औसत रहा है। इसके अलावा मैंने दो वैल्यू फंड क्वांटम इंडिया वैल्यू फंड और आईसीआईसीआई प्रू वैल्यू डिस्कवरी फंड में निवेश किया था। इन दो फंडों का मेरे पोर्टफोलियो में योगदान 10 फीसदी है। हालांकि, ये फंड अच्छा प्रदर्शन नहीं कर रहे हैं। यह निवेश मैंने रिटायरमेंट के लिए किया है। मेरा रिटायरमेंट में अभी 13 साल का समय है। क्या मुझे वैल्यू फंड में अपना निवेश जारी रखना चाहिए या मुझे धीरे धीरे इन फंडों में अपना निवेश बेच कर अपनी रकम को मल्टी कैप फंड में निवेश करना चाहिए ?
संजीव
आपके पास निवेश के लिए 13 साल हैं। यानी निवेश के लिए लंबा समय है। ऐसे में मेरी सलाह है कि आपको दोनों वैल्यू फंड में अपना निवेश जारी रखना चाहिए। आगे चल कर आपको पता चलेगा कि वैल्यू फंड से रिटर्न बहुत कम समय में आता है। वैल्यू फंड ऐसे फंड होते हैं जिन्होंने बहुत अच्छा प्रदर्शन नहीं किया होता है लेकिन उनका प्रदर्शन बहुत खराब भी नहीं होता। मेरा मानना है कि 13 साल के लंबे समय में कम से कम दो बार ऐसा समय आएगा जब ये फंड औसत प्रदर्शन की भरपाई कर देंगे।
आपके पोर्टफोलियो में अलग अलग तरह के फंड यानी डायवर्सिटी होना अच्छा है। आपने ध्यान दिया होगा कि जब बाजार गिरता है तो ये फंड कम गिरते हैं। इस तरह ये फंड आपके पोर्टफोलियो को स्थिरता देते हैं।
आईसीआईसीआई प्रू वैल्यू डिस्कवरी का प्रदर्शन निराशाजनक रहा है लेकिन मेरा मानना है कि फंड ने गुणवत्ता के साथ कोई समझौता नहीं किया है। ऐसे में आगे चल कर यह फंड अच्छा प्रदर्शन करेगा। निवेश के लिए 13 साल का समय अच्छा है। अगर यह समय 1 या 2 साल होता तो मैं आपको स्विच करने का सुझाव देता। लेकिन आपकी समझ और निवेश के लिए समय को देखते हुए बेहतर होगा कि आप अपना निवेश बनाए रखें।
ये लेख पहली बार दिसंबर 06, 2019 को पब्लिश हुआ.
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