6 इक्विटी फ़ंड्स की रेटिंग हुई अपग्रेड, क्या किसी में आपने निवेश किया है?

सारांशः इस महीने जिन छह फ़ंड्स की रेटिंग अपग्रेड हुई है, उनमें एक फ़्लेक्सी-कैप फ़ंड तीन से चार स्टार तक पहुंच गया है. और, भले ही टैक्स-सेविंग फ़ंड्स का आकर्षण घट रहा हो, लेकिन इनमें से दो की भी रेटिंग अपग्रेड हुई है. पूरी लिस्ट देखने के लिए रजिस्टर करें.

हर महीने के पहले हफ़्ते में वैल्यू रिसर्च रेटिंग्स का अपडेट आता है. स्कोर तय होते हैं, आंकड़े जुटाए जाते हैं और म्यूचुअल फ़ंड्स बड़ी बेसब्री से नतीजों का इंतज़ार करते हैं.

इस बार का अपडेट छह एक्टिव इक्विटी फ़ंड्स के लिए अच्छी ख़बर लाया है. इन सभी की वैल्यू रिसर्च रेटिंग एक पायदान ऊपर गई है. इनमें से पांच फ़ंड दो स्टार से तीन स्टार पर पहुंचे हैं, जबकि एक फ़ंड - महिंद्रा मनुलाइफ फ़्लेक्सी कैप फ़ंड - की रेटिंग तीन से बढ़कर चार-स्टार हो गई है.

लेकिन पूरी लिस्ट बताने से पहले, आइए समझते हैं कि ये रेटिंग्स असल में क्या मायने रखती हैं और इन्हें निवेशक कैसे उपयोग में लाएं.

वैल्यू रिसर्च रेटिंग्स का असली मतलब

हमारी फ़ंड रेटिंग्स निवेशकों के लिए फ़ैसले लेने को आसान बनाने के लिए तैयार की गई हैं. ये किसी फ़ंड के प्रदर्शन की निष्पक्ष झलक देती हैं - सिर्फ़ रिटर्न के आधार पर नहीं, बल्कि उस जोखिम के आधार पर भी जो फ़ंड ने वो रिटर्न कमाने के लिए लिया.

सीधे शब्दों में कहें तो हमारी रेटिंग दो चीज़ों का मिश्रण है:

1. दिया गया रिटर्न, और
2. उस रिटर्न को हासिल करने के लिए लिया गया जोखिम

इन दोनों के आधार पर हम रिस्क-एडजस्टेड रिटर्न स्कोर तैयार करते हैं, जिसकी फिर उसी कैटेगरी के दूसरे फ़ंड्स से तुलना की जाती है. एक 5-स्टार फ़ंड सबसे बेहतर होता है, जबकि 1-स्टार फ़ंड कमज़ोर प्रदर्शन का संकेत देता है.

इक्विटी और हाइब्रिड फ़ंड्स के लिए हम तीन और पांच साल के डेटा को मिलाकर स्कोर बनाते हैं - जिसमें 60% वेट पांच साल के और 40% वेट तीन साल के डेटा को दिया जाता है. जिन फ़ंड्स का पांच साल का रिकॉर्ड नहीं है, उन्हें सिर्फ़ तीन साल के डेटा पर रेट किया जाता है. डेट फ़ंड्स के लिए 18 महीनों के साप्ताहिक प्रदर्शन का डेटा लिया जाता है.

हालांकि ध्यान रहे - हमारी स्टार रेटिंग्स शुरुआती बिंदु हैं, अंतिम फ़ैसला नहीं. एक बेहतर पोर्टफ़ोलियो का मतलब सिर्फ़ चार या पांच-स्टार फ़ंड्स में निवेश नहीं है. आपके निवेश लक्ष्य, समयावधि और जोखिम सहने की क्षमता भी उतनी ही अहम हैं. दरअसल, सही संदर्भ में देखा जाए तो दो या तीन-स्टार फ़ंड्स भी उपयोगी भूमिका निभा सकते हैं.

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अब जानिए कौन-से फ़ंड्स हुए अपग्रेड

ये रहे वे छह एक्टिव इक्विटी फ़ंड्स, जिनकी रेटिंग अक्तूबर के अपडेट में सुधरी है:

सुर्खियों में रहा महिंद्रा मनुलाइफ़ फ़्लेक्सी कैप फ़ंड

इस महीने अपग्रेड किए गए फ़ंड्स में महिंद्रा मनुलाइफ़ फ़्लेक्सी कैप फ़ंड सबसे अलग नज़र आता है. इसके लगातार बेहतर परफ़ॉर्मेंस ने इसे तीन-स्टार से बढ़ाकर चार-स्टार क्लब में पहुंचा दिया है.

अगस्त 2021 में लॉन्च हुआ ये फ़ंड पिछले तीन वर्षों में लगातार अपने बेंचमार्क और अपनी कैटेगरी के दूसरे फ़ंड्स से बेहतर प्रदर्शन करता रहा है. पिछले चार कैलेंडर वर्षों में से तीन वर्षों के दौरान ये अपनी कैटेगरी के टॉप के 50 प्रतिशत परफ़ॉर्मर्स में शामिल रहा है.

पिछले 12 महीनों में, जब BSE 500 TRI का रिटर्न –0.64% रहा, तब इस फ़ंड ने 3.04% का पॉज़िटिव रिटर्न दर्ज किया - यानि गिरते बाज़ार में भी इसका प्रदर्शन स्थिर रहा.

बाक़ी फ़ंड्स का डेटा कहां देखें?

इस एनालिसिस में उपयोग किया गया सारा डेटा और उससे कहीं ज़्यादा जानकारी हिंदी वैल्यू रिसर्च ऑनलाइन पर उपलब्ध है. आप म्यूचुअल फ़ंड मॉनिटर पेज पर जाकर इन सभी फ़ंड्स के हालिया परफ़ॉर्मेंस, रिटर्न्स, रेटिंग्स हिस्ट्री और पोर्टफ़ोलियो डिटेल्स देख सकते हैं.

और अगर आप सोच रहे हैं कि इन फ़ंड्स में से कौन-सा आपके पोर्टफ़ोलियो के लिए सही रहेगा, तो वैल्यू रिसर्च फ़ंड एडवाइज़र का उपयोग करें. ये टूल सिर्फ़ रेटिंग नहीं, बल्कि आपके निवेश के गोल्स और रिस्क प्रोफ़ाइल के अनुरूप फ़ंड चुनने में मदद करता है.

याद रखिए - स्टार हर महीने बदलते हैं, लेकिन आपके गोल्स नहीं.

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