5 वैल्यू फ़ंड्स का कमाल! 10 साल में ₹10,000 की SIP से खड़ी की ₹33 लाख की वैल्थ

सारांश: वैल्यू फ़ंड्स उन कंपनियों की तलाश में रहते हैं जिनका आधार मज़बूत हो लेकिन उनके शेयर असल क़ीमत से कम में कारोबार कर रहे हों. हमने पांच ऐसे वैल्यू फ़ंड्स को चुना है जिन्होंने सब्र रखने वाले निवेशकों को 10 साल की SIP में शानदार रिटर्न दिए. देखें कि कौन से फ़ंड टॉप पर रहे और उनका प्रदर्शन कैसा रहा.

वैल्यू फ़ंड्स वो म्यूचुअल फ़ंड हैं जो उन शेयरों को चुनते हैं जो अपनी वास्तविक क़ीमत से कम में बिक रहे होते हैं. इन्हें बाज़ार के सौदेबाज़ (बारगेन हंटर्स) के रूप में देख सकते हैं. फ़ंड मैनेजर ऐसी कंपनियों की तलाश करते हैं जो मज़बूत आधार रखती हों लेकिन शॉर्ट टर्म के नुक़सान या बाज़ार की अनदेखी जैसे अस्थायी कारणों के चलते कम क़ीमत पर उपलब्ध हों. इसके पीछे आइडिया ये है कि इन क्वालिटी बिज़नसेज को कम क़ीमत पर ख़रीदा जाए और समय के साथ उनकी असली क़ीमत सामने आने का इंतज़ार किया जाए.

इस रणनीति में सब्र की ज़रूरत होती है, क्योंकि ये शेयर रातोंरात तेज़ी नहीं दिखाते. लेकिन लंबे समय तक रखने पर ये शानदार रिटर्न दे सकते हैं.

हमने आंकड़ों का विश्लेषण किया और पांच ऐसे वैल्यू फ़ंड्स को चुना जिन्होंने 10 साल की SIP में शानदार रिटर्न दिए, जिनमें से सबसे अच्छे फ़ंड ने 20 प्रतिशत से ज़्यादा का सालाना रिटर्न दिया.

आइए, इन्हें उल्टे क्रम में देखते हैं.

#5 इनवेस्को इंडिया कॉन्ट्रा फ़ंड (डायरेक्ट प्लान)

• 10 साल का SIP रिटर्न: 19.23 प्रतिशत
• 10 साल पहले शुरू की गई ₹10,000/माह की SIP. वर्तमान मूल्य: ₹33.07 लाख
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹19,257 करोड़
• एक्सपेंस रेशियो: 0.55 प्रतिशत

#4 ICICI प्रूडेंशियल वैल्यू फ़ंड (डायरेक्ट प्लान)

• 10 साल का SIP रिटर्न: 19.33 प्रतिशत
• 10 साल पहले शुरू की गई ₹10,000/माह की SIP. वर्तमान मूल्य: ₹33.22 लाख
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹54,096 करोड़ 
• एक्सपेंस रेशियो: 0.98 प्रतिशत

#3 कोटक कॉन्ट्रा फ़ंड (डायरेक्ट प्लान)

• 10 साल का SIP रिटर्न: 19.40 प्रतिशत
• 10 साल पहले शुरू की गई ₹10,000/माह की SIP. वर्तमान मूल्य: ₹33.38 लाख
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹4,502 करोड़
• एक्सपेंस रेशियो: 0.58 प्रतिशत

#2 HSBC वैल्यू फ़ंड (डायरेक्ट प्लान)

• 10 साल का SIP रिटर्न: 19.62 प्रतिशत
• 10 साल पहले शुरू की गई ₹10,000/माह की SIP. वर्तमान मूल्य: ₹33.80 लाख 
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹14,054 करोड़
• एक्सपेंस रेशियो: 0.77 प्रतिशत

#1 SBI कॉन्ट्रा फ़ंड (डायरेक्ट प्लान)

• 10 साल का SIP रिटर्न: 20.59 प्रतिशत
• 10 साल पहले शुरू की गई ₹10,000/माह की SIP. वर्तमान मूल्य: ₹35.57 लाख
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹47,390 करोड़
• एक्सपेंस रेशियो: 0.68 प्रतिशत

आपके पोर्टफ़ोलियो में वैल्यू फ़ंड्स की जगह क्यों होनी चाहिए

• विपरीत सोच वाली पसंद (Contrarian picks): वैल्यू फ़ंड्स अक्सर उन शेयरों को ख़रीदते हैं जो बाज़ार में कम लोकप्रिय हैं लेकिन बाद में तेज़ी दिखाते हैं.

• कम जोखिम: मिड और स्मॉल-कैप फ़ंड्स की तुलना में इनमें उतार-चढ़ाव कम होता है.

• धैर्य रखने वाले निवेशकों के लिए बेहतर: ये उन लोगों के लिए उपयुक्त है जो तेज़ उछाल के बजाय टिकाऊ कम्पाउंडिंग रिटर्न चाहते हैं.

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