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बीते कुछ समय से मैंने धनक-वैल्यू रिसर्च की रेक़मेंडेशन को फ़ॉलो करते हुए क़रीब 40 से ज़्यादा म्यूचुअल फ़ंड्स इकट्ठा कर लिए हैं. कृपया मुझे इन फ़ंड्स की संख्या कम करने और पोर्टफ़ोलियो को बैलेंस करने का कोई तरीक़ा बताएं. - सब्सक्राइबर
एक काफ़ी मशहूर कहावत है, "सभी अंडे एक ही टोकरी में नहीं रखने चाहिए.” ये कहावत निवेश की दुनिया पर भी लागू होती है. असल में, अगर आप पूरा भरोसा एक ही फ़ंड पर दिखाते हैं, तो निवेश बढ़ने के बजाए नुक़सान की आशंका ज़्यादा बढ़ जाती है. इसीलिए अपनी पूंजी को सुरक्षित रखने के लिए पोर्टफ़ोलियो को डाइवर्सिफ़ाई रखना ज़रूरी है.
पोर्टफ़ोलियो में कितने फ़ंड्स काफ़ी होते है
How many funds should I hold: कई निवेशक मानते हैं कि ज़्यादा फ़ंड्स यानी बेहतर रिस्क मैनेजमेंट. लेकिन आपके पोर्टफ़ोलियो में जब काफ़ी फ़ंड इकट्ठे हो जाते हैं, तो उन सभी को ट्रैक करना मुश्किल हो सकता है. इससे पोर्टफ़ोलियो भरा-भरा सा हो जाता है और इसे हल्का करके आपके लिए अपनी होल्डिंग्स पर नज़र रखना आसान हो जाता है.
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आप लंबे समय से ख़राब प्रदर्शन कर रहे अपने फ़ंड्स से बाहर निकलकर शुरुआत कर सकते हैं. हालांकि, भले ही आपके पास कई फ़ंड्स न हों, तब भी आपको समय-समय पर ऐसा करते रहना चाहिए. इसलिए, हर एक फ़ंड का आकलन उसके लॉन्ग-टर्म के प्रदर्शन, कैटगरी एवरेज और बेंचमार्क प्रदर्शन के आधार पर करनी चाहिए. सीधे शब्दों में कहें तो उन फ़ंड्स से बाहर निकलें जो लगातार ख़राब प्रदर्शन कर रहे हैं.
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अंत में एक बात याद रखिए, आपको उस निवेश से बाहर निकल जाना चाहिए जो कम एलोकेशन के रहते आपके पोर्टफ़ोलियो में कोई असर नहीं डालते हैं. एलोकेशन कम से कम 5 फ़ीसदी का ज़रूर होना चाहिए. इसलिए, ऐसे फ़ंड्स को बेचना सही रहेगा जो जिनमें 5 फ़ीसदी से कम एलोकेशन है. अच्छे प्रदर्शन की कोई भी अवधि आपके रिटर्न को नहीं बढ़ाएगी, क्योंकि उन फ़ंड्स में निवेश बहुत कम है.
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ये लेख पहली बार अगस्त 22, 2024 को पब्लिश हुआ.
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