बैंक के शार्ट टर्म डिपॉजिट में मेरे पास 1 करोड़ रुपए की बचत है। मैं इसे अल्ट्रा शार्ट ड्यूरेशन फंड में शिफ्ट कर टैक्स बचाने की योजना बना रहा हूं। इसके बाद चाहता हूं कि मैं डिवीडेंड ऑप्शन में निवेश करूं और इस पर मिलने वाले डिवीडेंड को इक्विटी फंड में एसआईपी के जरिए निवेश करूं। क्या ऐसा करना सुरक्षित रहेगा।
विद्या
अल्ट्रा शार्ट ड्यूरेशन फंड का चुनाव तो अच्छा है लेकिन डिवीडेंड प्लान में निवेश करने का आइडिया अच्छा नहीं है। डिवीडेंड में कुछ भी अतिरिक्त लाभ नहीं होता। डिवीडेंड डिस्ट्रीब्यूशन टैक्स इसे सबसे ऊंचे टैक्स ब्रैकेट में डाल देता है।
मेरा सुझाव है कि आपको डिवीडेंड ऑप्शन के बजाए ग्रोथ ऑप्शन में निवेश करना चाहिए और केवल अपने मुनाफे वाले हिस्से को ही निकाल कर इक्विटी में निवेश करन चाहिए। अपने फंड के मुनाफे को हर माह इक्विटी में निवेश करके आप अपने लिए एक कैपिटल प्रोटेक्शन फंड बना लेंगे। इससे आप न सिर्फ अपने मुनाफे को अलग करके और ग्रोथ के लिए निवेश कर पाएंगे बल्कि अपनी पूंजी को भी बचा पाएंगे।
ये लेख पहली बार सितंबर 20, 2019 को पब्लिश हुआ.
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