Aggressive hybrid funds: एग्रेसिव हाइब्रिड फ़ंड्स को पसंद करना हमारे लिए नया नहीं है. हम इन्हें उन लोगों के लिए सही मानते हैं, जो इक्विटी में निवेश शुरू करना चाहते हैं, लेकिन अपने पोर्टफ़ोलियो में भारी उथल-पुथल नहीं चाहते. एग्रेसिव हाइब्रिड अपने एसेट का 80 फ़ीसदी तक इक्विटी में, और बाक़ी फ़िक्स्ड इनकम इंस्ट्रुमेंट्स में निवेश कर सकते हैं. इसलिए ये कैटेगरी, एक नए निवेशक के लिए बिल्कुल सही लगती है. ये फंड ऑटोमैटिक तरीक़े से आपके पोर्टफ़ोलियो को रिबैलेंस करते हैं, जो एक मज़बूत लेकिन अभी तक कम आंकी गई ख़ासियत है. ये रिबैलेंस भी काफ़ी कुशलता से होता है क्योंकि पैसा एक एसेट क्लास से दूसरी में जाता है, जिससे कैपिटल गेन टैक्स बच जाता है. इसके अलावा, ये फंड फ़िक्स्ड इनकम में भी पैसा एलोकेट करते हैं, जिससे पहली बार निवेश करने वालों या नए निवेशकों को सहूलियत रहती है. दरअसल, फ़िक्स्ड इनकम का हिस्सा बाज़ार में उठा-पटक के बीच स्थिरता देता है, जो 'गिरावट में सहारा' ग्राफ़ में आपको दिख जाएगा. आप इक्विटी मार्केट में गिरावट के दौरान फ़्लेक्सी-कैप फंड्स की तुलना में एग्रेसिव हाइब्रिड की कम गिरावट में भी देख सकते हैं. ये भी पढ़िए- म्यूचुअल फ़ंड में 'छोटी सोच' ये फंड अपना कुछ हिस्सा डेट (debt) में निवेश करते हैं, इसलिए लोग इक्विटी (equity) फ़ंड्स की तुलना में इस कैटेगरी की रिटर्न देने की क्षमता पर शक़ करते हैं. हालांकि, हमारे अनालेसिस से पता चलता है कि अपने डेट एलोकेशन के बावजूद एग्रेसिव हाइब्रिड बहुत ज़्यादा पीछे नहीं हैं. फ़्लेक्सी कैप फंड्स की तुलना में लंबे समय का रिटर्न ख़ासा अच्छा रहा है. हाल ही में डेट ओरिएंटेड फंड्स के कैपिटल गेन पर इंडेक्सेशन बेनिफ़िट गंवाने का फ़ायदा भी एग्रेसिव हाइब्रिड फंड्स को मिल सकता है. डेट का हिस्सा, ऑटो रिबैलेंसिंग सेट-अप, और अनुकूल टैक्स नियमों जैसे फ़ायदों को देखें, तो ये निवेशकों के लिए अच्छा विकल्प हो सकता है. इस बात का ध्यान रखिए कि ये फंड ऐसे निवेशकों के लिए अच्छे हैं, जो डेट में मामूली हिस्सा ही निवेश करना चाहते हैं. ये उन निवेशकों के लिए नहीं हैं, जो डेट में ज़्
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मेरा पोर्टफोलियो कैसा चल रहा है? मुझे क्या सुधार करना चाहिए? मुझे आगे कहाँ निवेश करना चाहिए? फंड एडवाइज़र इन सभी सवालों के जवाब देता है। हर शनिवार एडवाइज़र नोट। हर दूसरे शनिवार धीरेंद्र कुमार के साथ लाइव सत्र।
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