ये हैं 3 साल के टॉप 5 म्यूचुअल फ़ंड, ₹10,000 की SIP से बना दी ₹7.46 लाख की वेल्थ

सारांशः पिछले 3 साल में SIP रिटर्न के मामले में थीम आधारित और इंटरनेशनल फ़ंड सबसे आगे रहे हैं. टॉप 5 फ़ंड्स ने 39% से 54% तक का SIP रिटर्न दिया है. सबसे ऊपर रहे फ़ंड में ₹10,000 की मासिक SIP 3 साल में ₹7.46 लाख बन गई होती, जबकि कुल निवेश सिर्फ़ ₹3.60 लाख था. ताइवान की टेक कंपनियां, गोल्ड माइनिंग, मेटल-एनर्जी और अमेरिकी टेक इस प्रदर्शन के पीछे रहीं. लेकिन ऐसे फ़ंड्स में करेंसी, थीम और ओवरलैप का जोखिम भी ज़्यादा है.

हर महीने ₹10,000 की SIP और 3 साल में रक़म दोगुनी से भी ज़्यादा. पिछले 3 साल में कुछ म्यूचुअल फ़ंड्स ने निवेशकों को ठीक ऐसा ही रिटर्न दिया है. दिलचस्प बात यह है कि टॉप 5 की इस लिस्ट में एक भी पारंपरिक डाइवर्सिफ़ाइड इक्विटी फ़ंड नहीं है.

यहां बाज़ी उन फ़ंड्स ने मारी है, जिन्होंने ताइवान की टेक कंपनियों, सोने की माइनिंग, मेटल-एनर्जी और अमेरिका की बड़ी टेक कंपनियों पर दांव लगाया. सबसे ऊपर रहे फ़ंड में ₹3.60 लाख का निवेश बढ़कर ₹7.46 लाख हो गया होता. पांचवें नंबर के फ़ंड में भी यह रक़म ₹6.23 लाख बन गई होती.

लेकिन क्या ये फ़ंड आगे भी ऐसा ही रिटर्न देंगे? और, क्या इन्हें अपने पोर्टफ़ोलियो में जगह देनी चाहिए? आइए जानते हैं, पिछले 3 साल में सबसे ज़्यादा SIP रिटर्न देने वाले टॉप 5 म्यूचुअल फ़ंड्स के बारे में.

ध्यान रहे कि ऐसे फ़ंड्स में ग्लोबल मार्केट की चाल, करेंसी में उतार-चढ़ाव और संबंधित सेक्टर के प्रदर्शन का रिटर्न पर सीधा असर पड़ता है.

1. Nippon India Taiwan Equity

ताइवान की कंपनियों पर केंद्रित Nippon India Taiwan Equity इस लिस्ट में सबसे ऊपर है. इसने पिछले 3 साल में 53.61% का SIP रिटर्न दिया है.

अगर किसी निवेशक ने इस फ़ंड में 3 साल तक हर महीने ₹10,000 की SIP की होती, तो कुल ₹3.60 लाख का निवेश बढ़कर ₹7.46 लाख हो गया होता.

ताइवान की टेक्नोलॉजी और सेमीकंडक्टर कंपनियों की अहम भूमिका इस प्रदर्शन की एक बड़ी वजह रही है. हालांकि, एक ही देश और काफ़ी हद तक एक ही इंडस्ट्री पर टिका होने की वजह से इस फ़ंड में जोखिम भी ज़्यादा है.

2. DSP World Gold Mining Overseas Equity Omni FoF

दूसरे नंबर पर DSP World Gold Mining Overseas Equity Omni FoF है. यह फ़ंड दुनिया भर की गोल्ड माइनिंग कंपनियों में निवेश करता है.

पिछले 3 साल में इसका SIP रिटर्न 47.50% रहा. इस फ़ंड में ₹10,000 की मासिक SIP की होती, तो कुल निवेश बढ़कर ₹6.93 लाख हो गया होता.

सोने की क़ीमतों में तेज़ी का असर गोल्ड माइनिंग कंपनियों के प्रदर्शन पर भी पड़ा है. हालांकि, गोल्ड माइनिंग कंपनियों का प्रदर्शन सिर्फ़ सोने की क़ीमत पर निर्भर नहीं करता. कंपनी के ऑपरेशनल ख़र्च, माइनिंग कॉस्ट और शेयर बाज़ार की चाल भी रिटर्न को प्रभावित करती है.

3. ICICI Prudential Strategic Metal and Energy Equity FoF

तीसरे नंबर पर ICICI Prudential Strategic Metal and Energy Equity FoF है. जैसा कि नाम से पता चलता है, यह फ़ंड मेटल और एनर्जी से जुड़ी कंपनियों की थीम पर निवेश करता है.

इस फ़ंड ने 3 साल में 42.19% का SIP रिटर्न दिया है. 3 साल पहले इस फ़ंड में ₹10,000 की मासिक SIP शुरू करने वालों का निवेश इस अवधि में बढ़कर ₹6.48 लाख हो गया होता.

मेटल और एनर्जी से जुड़ी कंपनियों के प्रदर्शन पर कमोडिटी की क़ीमतों, वैश्विक मांग और आर्थिक गतिविधियों का काफ़ी असर पड़ता है. इसलिए इस तरह के फ़ंड में रिटर्न के साथ जोखिम भी दूसरे फ़ंड्स की तुलना में ज़्यादा हो सकता है.

4. Mirae Asset NYSE FANG+ ETF FoF

चौथे नंबर पर Mirae Asset NYSE FANG+ ETF FoF है. यह फ़ंड उस ETF में निवेश करता है, जो NYSE FANG+ इंडेक्स को ट्रैक करता है. इस इंडेक्स में अमेरिका की बड़ी टेक्नोलॉजी और टेक से जुड़ी कंपनियां शामिल हैं.

पिछले 3 साल में इसने 41.35% का SIP रिटर्न दिया है. अगर किसी ने 3 साल पहले इस फ़ंड में ₹10,000 की मासिक SIP शुरू की होती, तो उसकी वैल्यू आज ₹6.41 लाख होती.

इस इंडेक्स में गिनी-चुनी कंपनियां होती हैं, इसलिए कुछ बड़े शेयरों की चाल का पूरे फ़ंड पर बड़ा असर पड़ता है.

5. Mirae Asset S&P 500 Top 50 ETF FoF

पांचवें नंबर पर Mirae Asset S&P 500 Top 50 ETF FoF है. यह फ़ंड उस ETF में निवेश करता है, जो अमेरिका के S&P 500 इंडेक्स की 50 सबसे बड़ी कंपनियों को ट्रैक करता है.

इसने पिछले 3 साल में 39.13% का SIP रिटर्न दिया है. इस फ़ंड में ₹10,000 की मासिक SIP की वैल्यू 3 साल में बढ़कर ₹6.23 लाख हो गई होती.

इस फ़ंड में भी अमेरिका की बड़ी टेक्नोलॉजी कंपनियों का बड़ा हिस्सा है. इसलिए अगर आप पहले से FANG+ फ़ंड में निवेश कर रहे हैं, तो इसे जोड़ने से पोर्टफ़ोलियो में उतना डाइवर्सिफ़िकेशन नहीं आएगा, जितना पहली नज़र में लगता है.

क्यों दिखा थीम और इंटरनेशनल फ़ंड्स का दबदबा?

टॉप 5 की लिस्ट में किसी पारंपरिक डाइवर्सिफ़ाइड इक्विटी फ़ंड की जगह ख़ास थीम और इंटरनेशनल एक्सपोज़र वाले फ़ंड्स का दबदबा है. पांच में से चार फ़ंड तो FoF (फ़ंड ऑफ़ फ़ंड्स) हैं, जो विदेशी फ़ंड्स या ETF के ज़रिये निवेश करते हैं.

ताइवान की इक्विटी, गोल्ड माइनिंग, मेटल-एनर्जी और अमेरिकी टेक्नोलॉजी, इन सभी थीम ने पिछले 3 साल में अच्छा प्रदर्शन किया है. लिस्ट में दो फ़ंड सीधे अमेरिका की बड़ी कंपनियों से जुड़े हैं, जो दिखाता है कि इस दौर में अमेरिकी टेक कंपनियों ने कितना बड़ा रोल निभाया.

Nippon India Taiwan Equity बाक़ी लिस्ट से साफ़ आगे है. पहले और पांचवें फ़ंड के SIP रिटर्न में क़रीब 14.5 पर्सेंटेज पॉइंट का अंतर है, जबकि तीसरे से पांचवें नंबर तक के फ़ंड्स का रिटर्न 39% से 42% के बीच है.

हालांकि, इस प्रदर्शन को देखकर यह नहीं मान लेना चाहिए कि यही थीम आगे भी सबसे ज़्यादा रिटर्न देंगी. थीम आधारित फ़ंड्स का प्रदर्शन कुछ ख़ास सेक्टर या बाज़ार की परिस्थितियों पर निर्भर करता है और इनमें उतार-चढ़ाव भी ज़्यादा हो सकता है.

निवेश से पहले इन बातों का रखें ध्यान

• करेंसी रिस्क: इंटरनेशनल फ़ंड्स में रुपये और विदेशी करेंसी के बीच उतार-चढ़ाव आपके रिटर्न को प्रभावित कर सकता है.
• थीम का जोखिम: किसी एक सेक्टर या थीम पर फ़ोकस करने वाले फ़ंड्स में डाइवर्सिफ़ाइड इक्विटी फ़ंड्स की तुलना में जोखिम अधिक हो सकता है.
• ग्लोबल मार्केट का असर: विदेशी बाज़ारों की तेज़ी या गिरावट का सीधा असर ऐसे फ़ंड्स पर पड़ सकता है.
• ओवरलैप पर नज़र रखें: अमेरिका से जुड़े कई फ़ंड्स में अक्सर एक जैसी बड़ी कंपनियां होती हैं. एक साथ ऐसे दो फ़ंड लेने से जोखिम बंटता नहीं, बल्कि कुछ कंपनियों पर दांव और बढ़ जाता है.
• FoF की लागत: FoF की लागत में उसके अंडरलाइंग फ़ंड या ETF का ख़र्च भी शामिल होता है. निवेश से पहले कुल एक्सपेंस रेशियो ज़रूर देखें.
• अतीत का रिटर्न गारंटी नहीं: पिछले 3 साल का शानदार प्रदर्शन यह गारंटी नहीं देता कि अगले 3 साल में भी ऐसा ही रिटर्न मिलेगा.
• पूरा पोर्टफ़ोलियो एक थीम पर न रखें: ऐसे फ़ंड्स को अपने पूरे निवेश पोर्टफ़ोलियो का आधार बनाने के बजाय अपने एसेट एलोकेशन और जोखिम क्षमता के हिसाब से देखना चाहिए.

सही फ़ंड चुनने में मदद चाहिए?

म्यूचुअल फ़ंड चुनते समय सिर्फ़ पिछले रिटर्न पर निर्भर रहना सही रणनीति नहीं है. फ़ंड की स्ट्रैटिजी, जोखिम, लागत, प्रदर्शन की निरंतरता और आपके निवेश के गोल को भी ध्यान में रखना ज़रूरी है.

Value Research Fund Advisor आपको रिसर्च पर आधारित म्यूचुअल फ़ंड पोर्टफ़ोलियो बनाने में मदद कर सकता है. हमारे एनालिस्ट फ़ंड के पोर्टफ़ोलियो, ट्रैक रिकॉर्ड, जोखिम, लागत और निरंतरता का अध्ययन करने के बाद ऐसे फ़ंड्स को रेकमंड करते हैं, जो आपके गोल्स के लिए उपयुक्त हो सकते हैं.

Fund Advisor को अभी सब्सक्राइब करें

यह भी पढ़ेंः 10 साल में सबसे ज़्यादा रिटर्न देने वाले 5 म्यूचुअल फ़ंड कौन-से हैं?

ये लेख पहली बार दिसंबर 24, 2024 को पब्लिश हुआ, और नवंबर 04, 2026 को अपडेट किया गया.