पिछले 5 साल में सबसे अच्छे SIP रिटर्न देने वाले 5 लार्ज & मिड-कैप फ़ंड

सारांश: ₹10,000 की SIP आमतौर पर कोई बहुत बड़ा फ़ैसला नहीं लगती. लेकिन पिछले पांच साल में कुछ लार्ज और मिड-कैप फ़ंड्स ने इसी छोटी SIP को कहीं ज़्यादा बड़ी रक़म में बदल दिया. यह लेख बताता है कि कौन-से फ़ंड इस दौरान सबसे आगे रहे.

अगर SIP में लगातार बने रहे हैं, तो हर महीने निवेश बढ़ते देखने की तसल्ली अलग ही होती है. लेकिन कुछ फ़ंड्स ने सिर्फ़ स्थिर बढ़त ही नहीं दिखाई. पिछले पांच साल में कुछ लार्ज एंड मिड-कैप फ़ंड्स ने ऐसे SIP रिटर्न दिए कि ₹10,000 की मंथली निवेश की रक़म ₹10 लाख से भी ज़्यादा हो गई.

लार्ज एंड मिड-कैप फ़ंड एक संतुलित कैटेगरी मानी जाती है. नियम के मुताबिक़, इनमें कम से कम 35 प्रतिशत निवेश बड़ी कंपनियों में और 35 प्रतिशत मिड-साइज़ कंपनियों में होता है. इससे एक संतुलन बनता है. लार्ज-कैप की स्थिरता के साथ मिड-कैप की ज़्यादा ग्रोथ की संभावना.

हालांकि, इसका मतलब यह भी है कि यह कैटेगरी प्योर लार्ज-कैप फ़ंड्स के मुक़ाबले ज़्यादा उतार-चढ़ाव देख सकती है. अलग-अलग बाज़ार चक्रों में लीडर बदलते रहते हैं. फिर भी, जो निवेशक लंबे समय तक टिके रह सकते हैं, उनके लिए इसका फ़ायदा काफ़ी मायने रखता है.

यहां वे पांच लार्ज और मिड-कैप फ़ंड दिए गए हैं, जिन्होंने पिछले पांच साल में सबसे बेहतर SIP रिटर्न दिए.

#5 UTI Large & Mid Cap Fund (डायरेक्ट प्लान)

• 5-साल का SIP रिटर्न: 19.08 प्रतिशत
• ₹10,000/महीना SIP (5 साल पहले शुरू): मौजूदा वैल्यू ₹9.6 लाख से ज़्यादा
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹5,635 करोड़
• एक्सपेंस रेशियो: 0.91 प्रतिशत

#4 ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund (डायरेक्ट प्लान)

• 5-साल का SIP रिटर्न: 19.57 प्रतिशत
•  ₹10,000/महीना SIP (5 साल पहले शुरू): मौजूदा वैल्यू क़रीब ₹9.8 लाख
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹27,745 करोड़
• एक्सपेंस रेशियो: 0.79 प्रतिशत

#3 Invesco India Large & Mid Cap Fund (डायरेक्ट प्लान)

• 5-साल का SIP रिटर्न: 19.65 प्रतिशतॉ
• ₹10,000/महीना SIP (5 साल पहले शुरू): मौजूदा वैल्यू क़रीब ₹9.8 लाख
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹9,344 करोड़
• एक्सपेंस रेशियो: 0.61 प्रतिशत

#2 Bandhan Large & Mid Cap Fund (डायरेक्ट प्लान)

• 5-साल का SIP रिटर्न: 20.29 प्रतिशत
• ₹10,000/महीना SIP (5 साल पहले शुरू): मौजूदा वैल्यू ₹9.9 लाख से ज़्यादा
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹13,636 करोड़
• एक्सपेंस रेशियो: 0.53 प्रतिशत

#1 Motilal Oswal Large and Midcap Fund (डायरेक्ट प्लान)

• 5-साल का SIP रिटर्न: 20.67 प्रतिशत
• ₹10,000/महीना SIP (5 साल पहले शुरू): मौजूदा वैल्यू ₹10 लाख से ज़्यादा
• एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹15,055 करोड़
• एक्सपेंस रेशियो: 0.71 प्रतिशत

इस लिस्ट के टॉप परफ़ॉर्मर्स दिखाते हैं कि अनुशासित निवेश कितनी ताक़त रखता है. लेकिन एक ज़रूरी बात याद रखना ज़रूरी है. किसी एक दौर का सबसे अच्छा फ़ंड, अगले दौर में भी आगे रहे, यह ज़रूरी नहीं. पीछे मुड़कर देखने पर रिटर्न स्मूद लगते हैं, लेकिन असल सफ़र अक्सर इतना आसान नहीं होता.

इसलिए इस लिस्ट को अंतिम रेकमेंडेशन की तरह नहीं, बल्कि एक शुरुआत की तरह देखें. सिर्फ़ रिटर्न नहीं, बल्कि फ़ंड की स्ट्रैटेजी, रिस्क और यह कि वह निवेश की समय-सीमा में फिट बैठता है या नहीं, यह समझना ज़्यादा ज़रूरी है.

क्योंकि SIP में असली बढ़त किसी एक टॉप फ़ंड के पीछे भागने से नहीं, बल्कि सही फ़ंड में लंबे समय तक टिके रहने से मिलती है.

क्या लार्ज & मिड-कैप फ़ंड में ₹10,000 की SIP शुरू करना चाहते हैं?

वैल्यू रिसर्च फ़ंड एडवाइज़र आपको ऐसे फ़ंड चुनने में मदद करता है जो आपके लक्ष्यों और रिस्क लेने की क्षमता से मेल खाते हैं, ताकि सिर्फ़ बीते रिटर्न देखकर फ़ैसला न करना पड़े.

हमारी एक्सपर्ट-क्यूरेटेड फ़ंड रेकमेंडेशन देखें और साफ़ समझ के साथ अपना SIP पोर्टफ़ोलियो बनाएं.

फ़ंड एडवाइज़र जॉइन करें!

ये भी पढ़ें: आपके पोर्टफ़ोलियो के लिए कौन-सा इंडेक्स फ़ंड सही है?