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सारांशः फ़्लेक्सी-कैप फ़ंड्स को अक्सर आपके पोर्टफ़ोलियो का भरोसेमंद साथी माना माना जाता है, लेकिन कई फ़ंड्स ऐसे भी हैं जिन्होंने रिटर्न के मामले में निवेशकों को हैरान कर दिया है. तो आइए उन पांच फ़्लेक्सी-कैप फ़ंड्स पर ग़ौर करते हैं, जिन्होंने बीते पांच सालों में निवेशकों की वैल्थ तीन गुनी कर दी.
फ़्लेक्सी-कैप फ़ंड्स आज भारत में सबसे पॉपुलर इक्विटी म्यूचुअल फ़ंड कैटेगरी बन चुके हैं और वजह भी साफ़ है. मौजूदा फ़ाइनेंशियल ईयर की पहली तिमाही (अप्रैल से जून) में ही इनमें ₹15,000 करोड़ से ज़्यानया निवेश आया, जो स्मॉल-कैप कैटेगरी से भी ज़्यादा है.
अब सवाल है कि इतनी दिलचस्पी क्यों बढ़ रही है? असल में, फ़्लेक्सी-कैप फ़ंड एक संतुलित तरीक़ा अपनाते हैं. ये लार्ज-कैप, मिड-कैप और स्मॉल-कैप में निवेश करते हैं और इनके लिए कोई तय सीमा नहीं होती. ये आज़ादी फ़ंड मैनेजर को ये फै़सला लेने में मदद करती है कि कहां ज़्यादा वैल्यू है और किस हिस्से से फ़िलहाल दूरी बनानी चाहिए और यही बात इन्हें ज़्यादातर लोगों के लिए एक मज़बूत बेस इनवेस्टमेंट बनाती है.
इसी वजह से वैल्यू रिसर्च पर हम अक्सर फ़्लेक्सी-कैप स्कीमों को आपके पोर्टफ़ोलियो की नींव बनाने की सलाह देते हैं. जब आपकी बेस लेयर तैयार हो जाए, तब आप स्मॉल-कैप या मिड-कैप जैसे फ़ंड्स का अलग से फ़ायदा ले सकते हैं.
लेकिन, अगर नींव ही इतना दमदार रिटर्न देने लगे तो? अगर जो हिस्सा सबसे शांत लगता है, वही असल में सबसे असरदार हो?
5 फ़्लेक्सी-कैप फ़ंड्स जिन्होंने 5 साल में पैसा तीन गुना कर दिया
चलिए थोड़ी आसान कैलकुलेशन से समझते हैं!
अगर कोई फ़ंड 5 साल में आपके निवेश को तीन गुना करता है, तो उसे हर साल कम से कम 24.57% का कंपाउंड रिटर्न देना होगा.
और ये काम इन 5 फ़्लेक्सी-कैप फ़ंड्स ने पिछले 5 सालों (अगस्त 2025 तक) में कर दिखाया है:
| फ़ंड | 5 साल का CAGR |
|---|---|
| HDFC Flexi Cap | 28.87% |
| Quant Flexi Cap | 28.79% |
| Bank of India Flexi Cap | 27.19% |
| JM Flexi Cap | 26.63% |
| Franklin India Flexi Cap | 25.45% |
| नोट: ये सभी डायरेक्ट फ़ंड्स हैं. | |
यानी, अगर आपने इन पांचों में से किसी एक फ़ंड में 5 साल पहले ₹1 लाख लगाए होते, तो आज वो ₹3 लाख से ज़्यादा हो गए होते.
वहीं, अक्सर फ़्लेक्सी-कैप का सबसे मज़बूत उदाहरण माने जाने वाले Parag Parikh Flexi Cap Fund ने 24.21% का रिटर्न दिया है और वो भी इस पैमाने के बहुत क़रीब था, बस थोड़ा कम. पर हमारी 24.57% की बेंचमार्क लाइन से थोड़ा पीछे रह गया.
इन फ़ंड्स की रेटिंग क्या कहती है?
यहां देखिए वैल्यू रिसर्च की रेटिंग के हिसाब से इन फ़ंड्स का हाल - ये रेटिंग परफ़ॉर्मेंस और रिस्क दोनों को साथ रखकर दी जाती है:
| फ़ंड | स्टार रेटिंग |
|---|---|
| HDFC Flexi Cap | ★★★★★ |
| Quant Flexi Cap | ★★★ |
| Bank of India Flexi Cap | ★★★★ |
| JM Flexi Cap | ★★★★ |
| Franklin India Flexi Cap | ★★★★ |
भले ही, इस रेटिंग से आपको अंदाज़ा लगता है कि फ़ंड कितना स्थिर और संतुलित रिटर्न दे रहे हैं, लेकिन इनका मतलब ये नहीं कि इन्हें तुरंत ही पोर्टफ़ोलियो में जोड़ लिया जाए. इनका इस्तेमाल सिर्फ़ एक फ़िल्टर की तरह किया जाना चाहिए, आख़िरी फ़ैसला नहीं.
क्या ये फ़ंड्स हमारी रेकमेंडेशन लिस्ट में हैं?
वैल्यू रिसर्च फ़ंड एडवाइज़र पर हम सिर्फ़ आंकड़े नहीं देखते. हमारी रेकमेंडेशन कई पहलुओं को देखकर की जाती हैं - जैसे कि फ़ंड कितनी स्थिरता से चलता है, उसके पोर्टफ़ोलियो में क्या है, वैल्यूएशन कैसा है, फ़ंड हाउस की प्रक्रिया कैसी है और ये स्कीम आपके बाक़ी निवेशों के साथ किस तरह फिट बैठती है.
तो क्या ये पांचों फ़ंड्स हमारे रेकमेंडेड पोर्टफ़ोलियो में हैं?
ख़ुद जानिए और आज़माइए वैल्यू रिसर्च फ़ंड एडवाइज़र
ये आपका एक पर्सनल गाइड बन सकता है - जो म्यूचुअल फ़ंड के ज़रिए लंबे समय तक वैल्थ बनाने में मदद कर सकता है.
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