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Vinayak Pathak/AI-Generated Image
सारांशः हजारों फ़ंड्स में से सिर्फ़ 6 ऐसे हैं जो 3, 5 और 10 साल तीनों में 20% से ऊपर टिके रहे. न क़िस्मत, न इत्तेफ़ाक बस इसके पीछे एक ख़ास स्ट्रैटिजी है. जानिए कौन से हैं ये फ़ंड्स और क्या अभी भी इनमें दांव लगाने का वक़्त है.
म्यूचुअल फ़ंड की दुनिया में किसी एक साल 30-40% रिटर्न देना बड़ी बात नहीं. असली परीक्षा तब होती है जब फ़ंड साल-दर-साल, हर मार्केट साइकिल में, लगातार बेहतर प्रदर्शन करता रहे. इस कसौटी पर देश के बमुश्किल 6 फ़ंड ही खरे उतरे हैं - जिन्होंने 3, 5 और 10 साल, तीनों टाइम-फ़्रेम में 20% से ज़्यादा सालाना रिटर्न (CAGR) दिया है. यहां ध्यान रखें कि हम लॉन्ग टर्म रिटर्न की बात कर रहे हैं, SIP की नहीं.
यह कोई संयोग नहीं है. इन फ़ंड्स की सफ़लता के पीछे एक अनुशासित निवेश प्रक्रिया, इंफ्रास्ट्रक्चर और मैन्युफ़ैक्चरिंग जैसे हाई-ग्रोथ सेक्टर्स में सटीक दांव और मिड-स्माल कैप स्पेस में गहरी रिसर्च का संयोजन है.
क्यों ख़ास है यह आंकड़ा? - भारत में क़रीब 2,500 से ज़्यादा म्यूचुअल फ़ंड स्कीमें हैं. इनमें से केवल 6 ही ऐसी हैं जो 3, 5 और 10 - तीनों समय-सीमाओं में 20% की सीमा पार कर सकी हैं. यह कुल फ़ंड्स का 0.25% से भी कम है.
6 फ़ंड्स ने हर दौर में जमाई धाक
| फ़ंड | 3 साल (%) | 5 साल (%) | 10 साल (%) |
|---|---|---|---|
| Quant Infrastructure | 21.6 | 21.28 | 21.38 |
| Quant Small Cap | 20.75 | 21.29 | 20.6 |
| Invesco India Mid cap | 25.62 | 21.86 | 20.4 |
| Invesco India Infrastructure | 24.05 | 22.77 | 20.22 |
| Edelweiss Mid Cap | 23.86 | 20.92 | 20.14 |
| Bank of India Manufacturing Infra | 25.46 | 22.7 | 20.11 |
| नोटः डायरेक्ट प्लान शामिल. रिटर्न 17 जून, 2026 का है. | |||
कौन-से सेक्टर्स का रहा दबदबा?
इन 6 फ़ंड्स में से 4 - Quant Infrastructure, Invesco India Infrastructure, Bank of India Manufacturing & Infra, और Invesco India Mid Cap - का बड़ा झुकाव इंफ्रास्ट्रक्चर, मैन्युफ़ैक्चरिंग और कैपिटल गुड्स सेक्टर की ओर है. यह महज़ इत्तेफ़ाक नहीं. सरकार का PLI स्कीम पर ज़ोर, नेशनल इंफ्रास्ट्रक्चर पाइपलाइन (NIP) के तहत रिकॉर्ड ख़र्च, और 'मेक इन इंडिया' की रफ़्तार - इन सबने इन सेक्टर्स को लंबे समय तक ऊंचा रखा है.
वहीं Quant Small Cap और Edelweiss Mid Cap ने मिड और स्मॉल कैप कंपनियों में गहरी पैठ बनाकर यह कमाल किया. मिड-स्माल कैप स्पेस स्वाभाविक रूप से ज़्यादा वोलेटाइल होता है, लेकिन इन फ़ंड्स ने रिस्क को पोर्टफ़ोलियो डाइवर्सिफ़िकेशन और सही स्टॉक-पिकिंग से मैनेज किया.
Quant के 2 फ़ंड ने दिया शानदार रिटर्न
Quant Asset Management के दोनों फ़ंड्स - Infrastructure और Small Cap - इस एक्सक्लूसिव क्लब में शामिल हैं. Quant का प्रीडिक्टिव एनालिटिक्स-बेस्ड VLRT (Valuation, Liquidity, Risk, Timing) फ्रेमवर्क उन्हें बाज़ार के मूड को समझने में मदद करता है. यही वजह है कि इस हाउस के फ़ंड्स ने डाउनट्रेंड में कम नुकसान उठाया और अपट्रेंड में ज़्यादा कमाई की.
Invesco India की डबल एंट्री
Invesco India के दो फ़ंड्स - Mid Cap और Infrastructure - दोनों इस लिस्ट में हैं, जो इस AMC की रिसर्च क्षमता और पोर्टफ़ोलियो निर्माण की परिपक्वता को दर्शाता है. ख़ास बात यह है कि Invesco India Infrastructure का 5-साल रिटर्न 22.77% है - इस पूरी लिस्ट में सबसे ऊंचा 5-साल का आंकड़ा.
निवेशकों के लिए 3 बड़ी बातें
- कंसिस्टेंसी, एकबारगी ऊंचे रिटर्न से ज़्यादा ज़रूरी है - लंबे समय की वेल्थ इसी से बनती है.
- इन फ़ंड्स में सीधे निवेश करने से पहले अपना रिस्क प्रोफ़ाइल ज़रूर चेक करें - मिड-स्माल कैप में उतार-चढ़ाव तेज़ होता है.
- SIP के ज़रिए निवेश करने पर रूपी-कॉस्ट एवरेजिंग का फ़ायदा मिलता है, जो वोलेटिलिटी के असर को कम करता है.
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