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Khyati Simran Nandrajog/AI-generated image
सारांशः लार्ज एंड मिडकैप फ़ंड ब्लू-चिप स्टॉक्स की स्थिरता को मिड-कैप कंपनियों की ग्रोथ क्षमता के साथ मिलाते हैं. यहां हम इस कैटेगरी के टॉप लॉन्ग-टर्म परफ़ॉर्मर्स पर नज़र डालते हैं और यह भी बताते हैं कि इन फ़ंड में निवेश करने से पहले इन्वेस्टर्स को क्या ध्यान में रखना चाहिए.
लार्ज एंड मिडकैप फ़ंड ठीक वही करते हैं जो उनका नाम कहता है. नियम के मुताबिक़, ये अपने एसेट्स का कम से कम 35 प्रतिशत हिस्सा लार्ज-कैप और 35 प्रतिशत हिस्सा मिड-कैप स्टॉक्स में लगाते हैं, बाक़ी हिस्सा फ़ंड मैनेजर की समझ पर छोड़ दिया जाता है. इस मिश्रण से आपको स्थापित, ब्लू-चिप कंपनियों की स्थिरता के साथ-साथ उन मिड-साइज़ कंपनियों की ज़्यादा ग्रोथ क्षमता का फ़ायदा भी मिलता है, जो अभी बढ़ने की राह पर हैं. यह कैटेगरी उन इन्वेस्टर्स के लिए बनी है जो सिर्फ़ प्योर लार्ज-कैप फ़ंड से कहीं ज़्यादा चाहते हैं, लेकिन प्योर मिड या स्मॉल-कैप पोर्टफ़ोलियो के पूरे उतार-चढ़ाव से भी नहीं गुजरना चाहते.
पिछले 10 साल में इस कैटेगरी ने इस सब्र का अच्छा फल दिया है. लार्ज एंड मिडकैप फ़ंड ने इस दौरान औसतन 14 प्रतिशत से ज़्यादा का रिटर्न दिया है, जो इनके बेंचमार्क BSE लार्ज मिड कैप टोटल रिटर्न इंडेक्स से आराम से आगे है, जिसने इस दौरान 13.2 प्रतिशत रिटर्न दिया. यह फ़र्क़ कागज़ पर छोटा लग सकता है, लेकिन एक दशक में कंपाउंडिंग के साथ यह आपके अंतिम कॉर्पस में बड़ा फ़र्क़ ला देता है.
इसे बेहतर समझने के लिए आइए इस कैटेगरी के चार ऐसे फ़ंड पर नज़र डालते हैं, जिन्होंने 10 साल में सिर्फ़ ₹10,000 की मंथली SIP को ₹30 लाख से ज़्यादा में बदल दिया.
#4 ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund
- 10 साल बाद ₹10,000 की मंथली SIP की वैल्यू: ₹30.31 लाख
- 10 साल का SIP रिटर्न: 17.67 प्रतिशत
- एक्सपेंस रेशियो: 0.67 प्रतिशत
- एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹30,971 करोड़
टॉप 5 स्टॉक होल्डिंग्स
| कंपनी | नेट एसेट्स का % |
|---|---|
| SBI Cards | 4.73 |
| HDFC Bank | 4.21 |
| Info Edge (India) | 3.3 |
| Bajaj Finserv | 3.01 |
| IndusInd Bank | 2.7 |
#3 Bandhan Large & Mid Cap Fund
- 10 साल बाद ₹10,000 की मंथली SIP की वैल्यू: ₹30.96 लाख
- 10 साल का SIP रिटर्न: 18.05 प्रतिशत
- एक्सपेंस रेशियो: 0.45 प्रतिशत
- एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹18,783 करोड़
टॉप 5 स्टॉक होल्डिंग्स
| कंपनी | नेट एसेट्स का % |
|---|---|
| HDFC Bank | 4.72 |
| ICICI Bank | 3.36 |
| Kotak Bank | 3.1 |
| One97 Comm | 2.77 |
| Axis Bank | 2.76 |
#2 Quant Large & Mid Cap Fund
- 10 साल बाद ₹10,000 की मंथली SIP की वैल्यू: ₹31.07 लाख
- 10 साल का SIP रिटर्न: 18.11 प्रतिशत
- एक्सपेंस रेशियो: 0.61 प्रतिशत
- एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹3,450 करोड़
टॉप 5 स्टॉक होल्डिंग्स
| कंपनी | नेट एसेट्स का % |
|---|---|
| Lloyds Metals | 9.18 |
| Aurobindo Pharma | 9.04 |
| Adani Power | 7.93 |
| Samvardhana Motherson | 7.58 |
| Adani Green Energy | 7.07 |
#1 Invesco India Large & Mid Cap Fund
- 10 साल बाद ₹10,000 की मंथली SIP की वैल्यू: ₹32.64 लाख
- 10 साल का SIP रिटर्न: 19.02 प्रतिशत
- एक्सपेंस रेशियो: 0.56 प्रतिशत
- एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹11,164 करोड़
टॉप 5 स्टॉक होल्डिंग्स
| कंपनी | नेट एसेट्स का % |
|---|---|
| Max Healthcare | 7.76 |
| Eternal | 7.38 |
| Interglobe Aviation | 7.14 |
| ICICI Bank | 6.47 |
| Trent | 4.8 |
ये हैं 4 लार्ज एंड मिडकैप स्टार परफ़ॉर्मर
अगर आपने 10 साल पहले इनमें से किसी भी फ़ंड में ₹10,000 की मंथली SIP शुरू की होती, तो आज आपकी वेल्थ ₹30 लाख से ज़्यादा हो गई होती
| फ़ंड | 10 साल का SIP रिटर्न (%) | वैल्यू रिसर्च रेटिंग |
|---|---|---|
| Invesco India Large & Mid Cap | 19.02 | ★★★★ |
| Quant Large & Mid Cap | 18.11 | ★★ |
| Bandhan Large & Mid Cap | 18.05 | ★★★★★ |
| ICICI Prudential Large & Mid Cap | 17.67 | ★★★★★ |
| रिटर्न डायरेक्ट प्लान और 14 जुलाई 2026 तक के हैं | ||
लार्ज एंड मिडकैप फ़ंड किनके लिए सही हैं?
ये फ़ंड उन इन्वेस्टर्स के लिए सही हैं जो इक्विटी जैसी ग्रोथ तो चाहते हैं, लेकिन सिर्फ़ मिड-कैप पर पूरा दांव लगाने के लिए तैयार नहीं हैं. लार्ज-कैप वाला हिस्सा सफ़र को थोड़ा आसान बनाता है, जबकि मिड-कैप वाला हिस्सा उसमें दम भरता है.
फिर भी, यह इक्विटी कैटेगरी बहुत ज़्यादा जोख़िम वाली बनी रहती है. ख़ासकर मिड-कैप स्टॉक्स मार्केट में करेक्शन के दौरान तेज़ी से उतार-चढ़ाव दिखा सकते हैं, और जिस फ़ंड का मिड-कैप की तरफ़ झुकाव ज़्यादा होगा, उसमें यह असर उस फ़ंड के मुक़ाबले कहीं ज़्यादा महसूस होगा जो लार्ज-कैप की तरफ़ ज़्यादा झुका हो. इसे देखते हुए आपको अच्छा होगा अगर SIP के ज़रिए, 7-10 साल तक निवेश बनाए रखना चाहिए, ताकि शॉर्ट-टर्म का उतार-चढ़ाव संतुलित हो जाए और कंपाउंडिंग की ताक़त को आपके फ़ायदे के लिए काम करने का पूरा समय मिल सके.
क्या आपको ऊपर बताए गए फ़ंड में निवेश करना चाहिए?
पिछला परफ़ॉर्मेंस बस पिछला परफ़ॉर्मेंस ही होता है. जिस फ़ंड ने पिछले एक दशक में शानदार रिटर्न दिया हो, ज़रूरी नहीं कि वह आगे भी वैसा ही करे और यहां बताए गए चार फ़ंड एक ही कैटेगरी में होने के बावजूद जोख़िम, कंसिस्टेंसी और पोर्टफ़ोलियो बनावट में अलग-अलग हैं. इनमें से किसी में भी अपनी SIP शुरू करने से पहले, यह समझना ज़रूरी है कि हर फ़ंड आज किस तरह स्थापित है और क्या यह आपके अपने गोल और रिस्क लेने की क्षमता से मेल खाता है.
यह जानने के लिए कि इनमें से कौन सा फ़ंड, अगर कोई है भी, तो आपके पोर्टफ़ोलियो में जगह पाने का हक़दार है, Value Research Fund Advisor सब्सक्राइब करें.
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